Petollinen siirto, joka joskus tunnetaan myös nimellä petollinen kuljetus, on omaisuuden siirto, joka vie sen pois sellaisten velkojien ulottuvilta, joilla on oikeus tutustua kyseiseen omaisuuteen maksamatta olevan velan maksamiseksi. Monilla kansakunnilla on useita erilaisia lakeja, jotka kattavat petolliset siirrot, ja on tärkeää tuntea nämä lait ennen kuin siirrät varoja, jotta varmistetaan, ettei niitä rikota.
Joissakin tapauksissa omaisuuden siirtoa pidetään petollisena, koska joku siirtää tietoisesti kiinteistön ja pyrkii erityisesti varmistamaan, ettei se joudu velkojien käsiin. Velallinen voi siirtää omaisuuden jollekin toiselle, jos hän ymmärtää, että omaisuus on “hallussa”, tai siirtää omaisuuden offshore -alueelle. Tapauksissa, joissa omaisuus vaihtaa omistajaa ja omaisuuden siirtäjällä on erääntynyttä velkaa, jos velallinen ei saa vastaavaa korvausta, tämä katsotaan punaiseksi lipuksi. Jos joku esimerkiksi myy talon perheenjäsenelle 10 dollarilla Yhdysvaltain dollareista (USD), tätä pidetään petollisena siirtona, koska vastaanottaja ei maksanut mitään lähellä kiinteistön arvoa.
Ihmiset voivat myös suorittaa vilpillisiä kuljetuksia ilman tarkoitusta huijata, ja tapahtumaa pidetään edelleen petollisena siirtona. Jos joku tietää, että hänellä on erääntynyttä velkaa, ja päättää siirtää varoja, joiden vuoksi velan maksaminen on vaikeaa tai mahdotonta, tämä voi olla petollista. Tämä voi sisältää varojen siirtämisen velkojien ulottumattomissa ja siten maksukyvyttömyyden tai maksukyvyttömyystilanteen ja varojen siirtämisen.
Jos velallinen ei ole tietoinen velkojista, siirtoa ei pidetä vilpillisenä, koska velallinen ei tietoisesti siirtänyt omaisuutta, vaikka velkojilla oli perusteltu vaatimus kyseiselle omaisuudelle. Ihmisiltä saatetaan kuitenkin joutua osoittamaan, että he eivät tienneet velkojista, tai he voivat joutua vaikeuksiin vilpillisen siirron vuoksi. Varojen siirrot on hyvä dokumentoida hyvin huolellisesti, jotta ihmiset voivat osoittaa tosiasiat.
Ihmisillä on lukuisia syitä siirtää omaisuutta, eivätkä he välttämättä tee sitä petoksen tarkoituksena. Ihmisten, jotka haluavat välttää vilpillisten siirtolakien ongelmat, tulisi keskustella asianajajan tai kirjanpitäjän kanssa aikomuksestaan selvittää, onko heidän toimintansa laillista vai ei. Nämä ammattilaiset voivat antaa neuvoja tietystä toimintatavasta ja omaisuuden suojaamisesta yleensä.