Rahanpesuhuijauksiin liittyy yleensä tilanteita, joissa henkilö saa pyynnön toimia välittäjänä käteis- tai tavarakaupoissa. Lähes kaikki tämänkaltaiset tilanteet ovat petollisia, varsinkin jos pyyntö tulee tuntemattomalta henkilöltä. Rahanpesuhuijauksiin joutuneiden ihmisten tulisi olla tietoisia siitä, että he voivat olla rikosoikeudellisesti vastuussa varastettujen tavaroiden tai varojen vastaanottamisesta, ja he voivat joutua ankaraan rangaistukseen. Tällaisten tilanteiden välttämiseksi ihmisten tulisi olla varovaisia liiketapahtumien suhteen ja muistaa sanonta, että jos jokin kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se todennäköisesti on sitä.
Tyypillisessä rahanpesuhuijauksessa rikoksentekijä lähestyy uhria pyytääkseen häntä vastaanottamaan rahaa tai tavaroita ja siirtämään sen toiseen paikkaan. Tämän pitäisi nostaa punainen lippu, vaikka tekijällä olisi hyvä tekosyy siihen, ettei se pysty käsittelemään niitä suoraan. Tekijä myös yleensä kertoo uhrille, että hän voi pitää osan rahoista tai tavaroista “korvauksena”, toinen punainen lippu varoitus. Yritykset, jotka tarvitsevat ihmisiä toimimaan kauppojen agentteina, käyvät yleensä virallisten virastojen ja kolmansien osapuolten rahdinantajien kautta sen sijaan, että lähestyisivät satunnaisia vieraita.
Rahanpesuhuijauksissa ihmiset esimerkiksi ostavat tavaroita varastetuilla luottokorteilla, lähettävät ne uhrille ja pakottavat uhrit pakkaamaan tavarat uudelleen laillista jälleenmyyntiä varten. Toinen taktiikka liittyy varastettujen varojen siirtämiseen viattomien pankkitilien kautta; uhri vastaanottaa sekin, pankkisiirron tai maksumääräyksen, tallettaa sen ja siirtää sitten varoja toiselle henkilölle. Rahanpesuhuijausten tavoitteena on piilottaa laittomat tapahtumat laillisilta vaikuttaviin kerroksiin.
Kaikkien, jotka saavat satunnaisen yhteydenoton pyytäen apua rahan tai tavaroiden siirtämisessä, pitäisi olla epäilyttäviä. Rahanpesuhuijauksissa tekijä pyytää uhrilta henkilökohtaisia lähetys- ja pankkitilitietoja, mikä on toinen varoitusmerkki. Uhreille kerrotaan myös, että heidän ei tarvitse ilmoittaa kyseisestä toiminnasta veroistaan. Klassisessa esimerkissä uhri saa sähköpostiviestin joltain, joka väittää olevansa ulkomaalainen, ja selittää, että hänellä on ongelmia liiketoimintansa maksujen kanssa ja haluaa, että uhri hoitaa maksut hänen puolestaan. Jos uhri suostuu, hän saa määräaikaistalletuksia ja saa ohjeet rahan edelleenlähettämiseksi.
Useimmat rahanpesuhuijaukset ovat luonteeltaan ilmeisiä. Tekijät luottavat ahneuteen houkuttelevilla tavoilla, kuten sallimalla ihmisten säilyttää jotkut käsiteltävistä tavaroista tai varoista tai hyödyntää huonoa koulutusta siinä toivossa, että mahdollinen uhri ei tunnista varoitusmerkkejä. Jos joku lähestyy henkilöä, joka pyytää häntä käsittelemään tavaroita tai varoja hänen puolestaan, hänen tulee ottaa yhteyttä lainvalvontaviranomaisiin ja ilmoittaa tilanteesta.