Varkauksien tunnistaminen on yksi monista eri menetelmistä, joita rikolliset käyttävät varastamaan joko suoraan henkilöiltä, joiden henkilöllisyys on varastettu, tai kolmansilta osapuolilta henkilön tai ihmisten yksityisiä tietoja laittomaan käyttöön. On olemassa erilaisia identiteettivarkauksia, joiden yhteinen piirre on rikollisen vilpillinen henkilökohtaisten tunnistetietojen käyttö, ei hänen. Henkilöllisyysvarkautta käytetään varastamaan suoraan uhrin rahoitustililtä, hankkimaan tavaroita tai palveluita uhrin nimellä tai itse asiassa vaatimaan uhrin henkilöllisyyttä.
Yksi yleisimmin tunnetuista identiteettivarkauden tyypeistä on taloudellinen identiteettivarkaus, johon kuuluu sellaisten tunnistetietojen hankkiminen, joita tarvitaan uhrin omien pankkitilien saamiseen pankeissa ja välityslaitoksissa, ja sen jälkeen ryöstäminen. Identiteettivarkaat ovat selvittäneet ja varastaneet miljoonien dollarien arvoisia välitystilejä.
Taloudellisen henkilöllisyyden varkauden muoto, luoton tunnistusvarkaus, sisältää todellisten henkilöiden tunnistamisen ja taloudellisten tietojen käyttämisen vilpillisten luottotilien luomiseen. Uusien tilien avaamiseen tarvittavien luottamuksellisten tietojen hankkimiseen kuluu paljon vaivaa, ja rikokset, joihin liittyy identiteettivarkauksia, syyllistyvät paljon useammin rikollisjärjestöihin kuin rikollisiin, jotka toimivat yksin.
Rikolliset ostavat kalliita kulutustavaroita käyttämällä niin monta luottotiliä kuin pystyvät avaamaan, kunnes luottolimiitit saavutetaan, yleensä päivän tai kahden kuluessa. He ostavat tavarat yleensä myydään käteisellä. Ellei uhrilla ole käytössä identiteettivarkauden suojausmekanismia, rikosta ei ehkä havaita ennen kuin hän itse hakee uutta luottolimiittiä tai hänelle on toimitettu paperit, joissa neuvotaan häntä, että luottokorttiyhtiö haastaa hänet oikeuteen maksamatta jättämisestä. Tämä varkauden ja sen löytämisen välinen viive tekee tästä yhden rikollisien suosituimmista identiteettivarkauksista.
Yksi pahimmista identiteettivarkauden tyypeistä on nimeltään rikollinen identiteettivarkaus, jossa rikollinen esittää pidätettynä viranomaisille väärän tunnistetiedon. Joissakin tapauksissa esitetty väärä henkilöllisyystodistus voi olla yksinkertaisesti hätäisesti valmisteltu väärennetty henkilöllisyystodistus, mutta toisissa tapauksissa se on jonkinlainen helposti saatavissa oleva valtiollinen henkilöllisyystodistus, josta rikollinen haki varastettujen tietojen tai asiakirjojen käyttöä. Pidätys on kirjattu uhrin, ei rikollisen nimeen, ja tulokset voivat olla laaja-alaisia ja tuhoisia. Tämän identiteettivarkauden uhrit käyttävät usein vuosia yrittäessään tyhjentää nimensä ja menettävät toisinaan hyviä luottoluokituksia ja jopa työpaikan.
Kaikista identiteettivarkauden tyypeistä kaikkein hyvänlaatuisin voi olla henkilöllisyyden kloonaus, johon kuuluu, että joku olettaa toisen henkilöllisyyden kokonaan jokapäiväisessä elämässä. On monia erilaisia syitä, joiden vuoksi ihmiset syyllistyvät identiteettikloonaukseen, mutta ehkä yleisin on piilottaa henkilön maahanmuuttoasema. Tämä identiteettivarkauden muoto voi jatkua monta vuotta havaitsematta, varsinkin jos rikollista ei ole palkattu.
Kaikista identiteettivarkauksista lääketieteellisellä identiteettivarkaudella on suurin mahdollisuus hengenvaaraan, koska rikollinen ottaa uhrin tunnistetiedot saadakseen sairausvakuutuksen tai hoidon. Tällaisiin tapauksiin perustuvilla lääketieteellisiin tietoihin syötetyillä tiedoilla voi olla tuhoisia vaikutuksia uhrille. Jos rikollisella on esimerkiksi syöpä ja hän käyttää lääketieteellistä identiteettivarkautta saadakseen hoitoa, tiedot merkitään uhrin potilastietoihin, mikä saattaa vaarantaa hänen tulevan vakuutuksensa ja jopa työllistymisensä.
Synteettinen identiteettivarkaus on yksi identiteettivarkauden tyypeistä, joka on erityisen ärsyttävää, koska sen tunnistaminen ja estäminen on paljon vaikeampaa. Synteettiseen identiteettivarkauteen liittyy sekoitus aitoja ja keksittyjä tietoja, kuten todellinen henkilötunnus, jossa on nimi ja osoite. Tämäntyyppinen identiteettivarkaus vahingoittaa yksilöitä vain, kun heidän nimensä yhdistetään luottotiliin, joka on perustettu synteettisen identiteettivarkauden seurauksena.
Useimmissa Yhdysvaltojen osavaltioissa ja monissa valtioissa ympäri maailmaa tehokkain puolustus useimpia identiteettivarkauden muotoja vastaan on luottojen jäädyttäminen, jonka mukaan jokaisella on ehdoton määräysvalta siihen, kuka näkee luottotietotoimistojen luottotiedot. Koska luotonantajat eivät laajenna luottoa ilman luottotietoja, tämä järjestelmä on lähes idioottivarma luottotietojen varkauksien ja eräiden muiden identiteettivarkauksien estämisessä.