Johdannaisvälittäjä on sijoitusammattilainen, joka neuvoo yksityishenkilöitä ja yrityksiä johdannaisten ostamisesta, vaihdosta ja myynnistä. Suurimman osan ajasta välittäjät työskentelevät välitysyrityksissä, joissa he ovat osa johdannaissijoitustiimiä. Johdannaissopimusten päivittäinen elämä voi vaihdella asiakkaan mukaan. Välittäjät neuvottelevat sopimuksia yhteisöjen välillä johdannaissopimuksista, tutkivat kansainvälisiä sijoitusmahdollisuuksia, neuvovat yksittäisiä sijoittajia ja analysoivat yritysten omaisuussalkkuja laskeakseen, kuinka paljon yrityksen pitäisi riskiä johdannaismarkkinoilla. Hänen päätehtävänsä on esitellä asiakkaalle vaihtoehtoja, auttaa asiakasta tekemään päätös siitä, miten edetä, ja suorittaa lopullinen valinta.
Johdannaiset, joita usein kutsutaan vaihtoehtoisiksi sijoituksiksi, edellyttävät erilaista lähestymistapaa kuin perinteiset osakkeet ja joukkovelkakirjat. Useimmissa tapauksissa osakkeet ja joukkovelkakirjat edustavat yrityksen aineellisia osakkeita, ja ne merkitsevät todellista omistusta, vaikka vain hyvin pienestä osasta. Johdannaiset puolestaan edustavat mahdollisuutta tulevaan kasvuun. Johdannaiset, jotka tunnetaan myös nimellä “futuurit” tai “optiot”, ovat rahoitussopimuksia, jotka saavat tai menettävät arvoaan kasvun, myynnin tai jonkin muun voittoa keräävän tapahtuman perusteella.
Saatavilla on useita erityyppisiä johdannaissijoituksia. Välittäjän tehtävänä on työskennellä asiakkaan kanssa sopivan investointisuunnitelman laatimiseksi ja antaa sijoitusvinkkejä. Joskus suunnitelma on sijoittaa kokonaan yhden tyyppisiin johdannaisiin, esimerkiksi valuuttajohdannaisiin. Muina aikoina on parempi sekoittaa salkku, joka yhdistää osakejohdannaisia, vakuutusjohdannaisia tai luottojohdannaisia jossain kiinteässä suhteessa.
Riskin ymmärtäminen on yksi johdannaisvälittäjän tärkeimmistä tehtävistä. On välttämätöntä, että välittäjä tuntee asiakkaan ja asiakkaan taloudelliset tavoitteet valmistellessaan strategiaa johdannaisiin sijoittamiseksi. Yksi ensimmäisistä asioista, joita johdannaissopimusten välittäjä tekee, on inventoida asiakkaan omaisuus keinona arvioida, millainen riski on tarkoituksenmukainen.
Oikea sijoituskaava riippuu välttämättä siitä, onko asiakas yksityishenkilö vai yritys, sijoituksen kypsymisajan pituudesta ja mahdollisesta vaikutuksesta, joka aiheutuu riskistä, joka ei kannata maksaa. Johdannaisten välittäjän on monin tavoin toimittava johdannaisanalyytikkona ja annettava räätälöityjä neuvoja johdannaisten ostamisesta, johdannaisten myynnistä ja johdannaisten kaupankäynnin yleisestä käytännöstä. Välittäjän on myös voitava toimia. Kun asiakas on päättänyt toimintatavoista, välittäjän tehtävänä on suorittaa kaupat ja neuvottelut asiakkaan toiveiden mukaisesti.
Koska johdannaisvälittäjä toimii asiakkaan puolesta monissa sijoitusprosessin näkökohdissa, on erittäin tärkeää, että asiakas valitsee johdannaisvälittäjän, johon hän luottaa ja jonka kanssa hän toimii hyvin. Johdannaisvälittäjäksi ryhtyminen edellyttää vain vähän muodollista koulutusta, eikä sertifiointia yleensä vaadita. Siksi asiakkaiden on tärkeää tutkia minkä tahansa johdannaisanalyytikon koulutus ja kokemus ennen kuin he suostuvat antamaan kyseisen henkilön hoitaa sijoitussalkkua.
Johdannaisiin sijoittaminen voi olla hyvä tapa ansaita fantastista tuottoa, mutta se voi myös johtaa suuriin tappioihin. Johdannaissopimuksilla on ylivoimaisesti taloudellinen tausta, yleensä erikoistunutta talousmarkkinoilla, spekulointia ja riskien laskemista. Useimmilla välitysyrityksillä on koulutusvaatimukset osakkuusyrityksille, ja välittäjän valtakirjat tulee toimittaa pyynnöstä. Jopa paras välittäjä ei voi taata tuloksia, mutta ammatillisesti koulutettu henkilö tekee todennäköisesti parempia valintoja ja suosituksia kuin joku ilman.