Talousneuvoja on erityisesti koulutettu asiantuntija, joka neuvoo talouden suunnittelussa ja investoinneissa. Monissa maissa henkilöllä, joka haluaa tarjota palveluja taloudellisena neuvonantajana, on oltava asianmukaisten viranomaisten lupa. tämä vakuuttaa neuvonantajan asiakkaille, että hänellä on tiettyjä työn osa -alueita, kuten arvopaperisijoituksia koskevia neuvoja, tarvittava asiantuntemus. Yhdysvalloissa taloudellisen neuvonantajan lisenssin voi saada suorittamalla kokeet sarjan 7 ja 66 lisensseille.
Näiden lisenssien testejä kutsutaan Uniform Combined State Law Examinationiksi, ja niitä hallinnoi Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tämän testin tarkoituksena on varmistaa, että sijoitusalan ammattilaiset tuntevat julkisen sijoittamisen säännöt. Testin suorittaneiden on saatava vähintään 70 pistettä, jotta he voivat läpäistä sarjan 7 ja 75 tai enemmän, kun he läpäisevät sarjan 66. Ehdokkaan on läpäistävä molemmat esimerkit saadakseen taloudellisen neuvonantajan lisenssin.
Jotta voit suorittaa sarjan 7 testin, sinulla on oltava sponsori. Koska sinun pitäisi jo työskennellä rahoituspalvelualalla ennen kokeen suorittamista, työnantaja on yleensä sponsorisi ja maksaa kurssimaksut. Sarjan 66 tentti ei vaadi sponsoria, mutta nämä kaksi testiä suoritetaan yleensä suunnilleen samaan aikaan ja työnantaja maksaa kaikki maksut.
Kun sinulla on sponsori, sinun on täytettävä U10 -lomake sarjan 7 testiä varten ja lomake U4 sarjan 66 testiä varten. Tämän jälkeen lomakkeet ja tenttimaksut tulee lähettää FINRAlle. Sinun pitäisi nyt alkaa opiskella testejä varten, jotka voivat olla pelottavia ja ylivoimaisia joillekin ihmisille. Verkossa ja painettuna on paljon resursseja opiskeluun, mukaan lukien käytännön testit.
Seuraavaksi saat ilmoittautumisilmoituksen sähköpostitse. Tämä lomake vahvistaa rekisteröintisi ja antaa viimeisen voimassaolopäivän. Molemmat kokeet on läpäistävä ennen tätä päivämäärää, joka on yleensä 120 päivää ilmoittautumisesta. Ilmoittautumisilmoituksessa on myös muita tietoja testien tekemisestä, mukaan lukien tenttipaikat. Etsi paikallinen tenttipaikka ja soita ja sovi tapaaminen. Varmista, että sinulla on riittävästi opiskeluaikaa ennen testien tekemistä.
Ota testipäivänä mukaasi ylimääräisiä lyijykynät ja tyhjä paperi laskelmia varten, mutta todennäköisesti testi suoritetaan tietokoneella. Muista levätä paljon edellisenä iltana ja syö hyvä aamiainen testipäivänä. Testit kestävät muutaman tunnin, ja vaikka ne otetaan yleensä lähellä toisiaan, niitä ei oteta samana päivänä. Jos et läpäise, tentit voidaan suorittaa uudelleen niin kauan kuin se on ennen alkuperäistä 120 päivän päättymispäivää.
Talousneuvojan lisenssiä ei usein vaadita joidenkin tyypillisten taloustehtävien suorittamiseen, mutta lisenssi tarvitaan kiinteistöjen, vakuutusten, joukkovelkakirjojen, sijoitusrahastojen tai osakkeiden myymiseen. Ilman talousneuvojan lisenssiä neuvonantaja ei voi ehdottaa tällaisia rahoitustuotteita asiakkaalle. Hän voi puhua kaikista saatavilla olevista tuotteista vain puolueettomasti ja antaa asiakkaalle riittävästi tietoa oman päätöksensä tekemiseksi.