Financial Planning Certificate (FPC) -pätevyys on Yhdistyneen kuningaskunnan Chartered Insurance Institutein myöntämä tunnustus. Ihmiset, joilla on tämä pätevyys, ovat tyytyväisiä organisaation asettamiin kursseihin ja testausvaatimuksiin. Alun perin se antoi ihmisille mahdollisuuden työskennellä taloudellisina neuvonantajina, mutta sääntelymuutokset ovat muuttaneet standardeja, mikä edellyttää korkeamman tason tutkintotodistusta taloudellisena neuvonantajana. Ihmiset, jotka työskentelivät FPC -pätevyydellä muutoksen aikaan, voisivat jatkaa työskentelyään, mutta uudet tulokkaat tarvitsivat pidemmän tutkintotodistuksen.
Ihmiset voivat suorittaa FPC -pätevyyden osana koulutusta valmistautuakseen kehittyneempään sertifikaattiin. Peruskurssit ovat samat ja tarjoavat ihmisille perustan esimerkiksi rahoituspalveluista ja eläkesuunnittelusta. On myös mahdollista hankkia FPC -pätevyys työskennellä yleisemmin rahoitusalalla neuvomatta suoraan asiakkaita. Tämän aiheen tuntemus voi auttaa rahoituspalvelujen ammattilaisia kehittämään tuotteita ja palveluita, työskentelemään asiakkaiden kanssa ja luomaan käytäntöjä rahoituslaitoksissa.
Todistuksen saamiseksi kiinnostuneiden hakijoiden on suoritettava tietty määrä tunteja koulutusta taloudellisesta suojelusta, investoinneista ja riskeistä, säännöistä, eläkesuunnittelusta ja integroidusta taloussuunnittelusta. Kunkin segmentin koulutuksen suorittamisen jälkeen opiskelijat voivat suorittaa kokeen pätevyytensä testaamiseksi. Ne, jotka läpäisevät testit kaikilla näillä koulutusalueilla, ovat ansainneet FPC -pätevyyden ja saavat muodollisen tunnustuksen. He voivat päättää jatkaa opintojaan tai lopettaa siihen.
Jotkut rahoitusalan työpaikat edellyttävät sertifikaatteja, kuten FPC -pätevyys, sääntelyyn liittyvistä syistä tai yrityksen sisäisen politiikan vuoksi. On tärkeää tarkistaa taloudellisen uran pääsyvaatimukset, jotta opiskelijat voivat valita oikean sertifikaatin. Muut työpaikat eivät ehkä vaadi erityistä pätevyyttä, mutta voivat nähdä hakijoita tehtäviin suotuisammin, jos heillä on niitä. FPC -pätevyyden omaavalle henkilölle voi olla tarjolla enemmän työpaikkoja tai hän aikoo hankkia jatkotutkinnon.
Tutkinnon suorittamisen jälkeen jatkokoulutus on yleensä suositeltavaa. Tämä voi auttaa talousalan ammattilaisia pysymään alan säännösten ja suuntausten tasalla, jotta he ovat paremmin valmistautuneita palvelemaan asiakkaitaan tehokkaasti ja asianmukaisesti. Kaupalliset julkaisut, konferenssit ja työpajat voivat tarjota mahdollisuuksia oppia lisää rahoitusalan kehityksestä ja sopeutumisesta uusiin politiikkoihin ja määräyksiin. Työnantajat saattavat olla halukkaita kattamaan ammatillisen kehityksen kulut, koska tämä voi hyödyttää koko työvoimaa koulutuksen saavan työntekijän lisäksi.