Vakuutuksenvälittäjän lisenssin saaminen on yhtä helppoa kuin noudattaa sen valtion ohjeita, jossa yrität harjoittaa liiketoimintaa. Usein ensimmäinen askel on tutustua vakuutusministeriön tai muun valtion vakuutusalaa valvovan viraston terminologiaan. Jotkut ovat luopuneet kutsumasta tuotetta vakuutusmeklarin lisenssiksi. Myös koulutus- ja testausvaatimukset ovat todennäköisesti olemassa.
Ensinnäkin on tärkeää ymmärtää ero vakuutusasiamiehen ja vakuutusmeklarin välillä. Vaikka nämä kaksi voivat tuntua hyvin samanlaisilta termeiltä, ne eivät kuitenkaan ole keskenään vaihdettavissa. Agentti on yleensä henkilö, joka työskentelee tietyssä yrityksessä ja yrittää myydä erityisesti kyseisen yrityksen tarjoamia vakuutustuotteita. Välittäjä ei rajoitu yhteen vakuutusyhtiöön ja voi tarjota monen eri yrityksen tarjouksia. Jokaisessa järjestelmässä on etuja ja haittoja.
Toiseksi määritä, millaisia erilaisia vakuutuslupia omassa osavaltiossasi on. Joillakin valtioilla ei ole enää vakuutusmeklaria tai asiamieslisenssiä. Ottaen huomioon, että näiden kahden vaatimukset ovat käytännössä samat, ne ovat siirtyneet vakuutusvalmistajan lisenssiin. Tämä mahdollistaa sen, että kaikki henkilöt, joilla on lisenssi, voivat myydä vakuutustuotteita riippumatta siitä, ovatko he kiinnostuneita vakuutusedustajana tai vakuutusasiamiehenä.
Kolmanneksi, katso vakuutusmeklarin lisenssin koulutusvaatimukset tai miten tahansa sitä kutsutaan lainkäyttöalueellasi. Jotkut valtiot voivat yksinkertaisesti vaatia henkilöä läpäisemään kirjallisen kokeen. Toiset voivat vaatia tietyn määrän koulutusta. Henkilöllä voi olla mahdollisuus suorittaa tämä koulutus verkossa. Muussa tapauksessa ilmoittautuminen luokkahuoneeseen on ainoa vaihtoehto.
Maksut ja määräajat ovat toinen harkittava asia. Joillakin osavaltioilla voi olla avoin testauskäytäntö, jossa yksilön tarvitsee vain ilmestyä testauskeskukseen ja suorittaa testi. Toiset voivat tarjota testin vain muutaman kerran vuodessa. Usein maksut on maksettava ennen kuin henkilö saa suorittaa testin. Siksi niiden, joilla on kiire saada vakuutusmeklarin lisenssi, on varmistettava, että he suunnittelevat eteenpäin.
Lopuksi niille, jotka saattavat haluta myydä vakuutuksia useammassa kuin yhdessä osavaltiossa, on tarkasteltava vakuutusmeklarin lisenssivaatimuksia kussakin osavaltiossa, jossa aiotaan työskennellä. Jotkut osavaltiot sallivat välittäjän myydä voimassa olevan lisenssin toisesta osavaltiosta. Jotkut edellyttävät, että henkilö suorittaa ainakin testin kyseiselle tilalle. Useimmissa tapauksissa luokkahuoneen lisäkoulutusta ei vaadita, jos välittäjällä on voimassa oleva lisenssi toisesta valtiosta.