Rahoitusinvestointineuvoja neuvoo asiakkaita, jotka haluavat lisätä tai turvata vaurauttaan sijoituskeinottelustrategioiden avulla. Hän voi erikoistua johonkin sijoitusalaan, mutta neuvoo tyypillisesti monenlaisia vaihtoehtoja ja suunnitelmia. Neuvonantaja voi työskennellä itsenäisesti tai olla pankin, välitysyrityksen tai sijoitusryhmän palveluksessa.
Ensimmäisessä tapaamisessa asiakkaan kanssa rahoitusinvestointineuvoja määrittää tavallisesti sijoitettavan rahan määrän. Sitten hän tyypillisesti haastattelee asiakasta selvittääkseen, hakeeko hän pitkän tai lyhyen aikavälin tuottoa sijoitukselle, minkä riskin tasoa halutaan ja mikä velka on tällä hetkellä olemassa. Voidakseen antaa järkevän suosituksen hän usein kysyy myös veroluokasta, johon asiakas kuuluu, millaisia vakuutustyyppejä ja mitä säästöjä on varattu hätätilanteisiin. Kaikki nämä tekijät huomioon ottaen hän yleensä esittää useita vaihtoehtoja, jotka vastaavat asiakkaan tarpeita.
Rahoitussijoitusneuvojan suositukset ovat yleensä laaja-alaisia ja monipuolisia. Hän voi ehdottaa rahan sijoittamista arvopapereihin, kiinteistöihin, sijoitusrahastoihin tai osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Varmistaakseen, että asiakas tekee järkeviä päätöksiä, hän yleensä selittää kaikkien näiden vaihtoehtojen hyödyt ja riskit. Vaikka hän voi antaa yleisiä suosituksia, hänen on sitouduttava alan määräyksiin, jotta hän ei koskaan suosittele sijoittamista tiettyyn yritykseen.
Kun hänen asiakkaansa päättää, mitkä vaihtoehdot sopivat parhaiten sijoitettaville varoille, neuvonantaja usein puhuu siitä, mitä verovaikutuksia sovelletaan jokaiseen tarkasteltavaan valintaan. Hänen odotetaan tavallisesti esittävän neuvonsa objektiivisesti ja jättävän lopulliset sijoitusvalinnat yksinomaan asiakkaan harkinnan varaan. Havainnollistaakseen asioita neuvonantaja luo usein kuvitteellisia skenaarioita asiakkaansa harkittavaksi ennen päätösten tekemistä.
Tässä asemassa oleva henkilö ylläpitää tyypillisesti läheisiä ja pitkäaikaisia siteitä asiakkaisiinsa. Hänen odotetaan yleensä pitävän heidät ajan tasalla markkinoiden kehityksestä ja neuvovan sijoitusstrategioista asiantuntemuksensa perusteella. Tässä asemassa oleva neuvonantaja tapaa tyypillisesti asiakkaitaan säännöllisesti tarkastellakseen salkkujaan ja keskustellakseen mahdollisista muutoksista sijoitusvalintoihinsa.
Rahoitusinvestointineuvojan menestys pitkällä aikavälillä riippuu usein neuvojen oikeellisuudesta ja myös rehellisyydestä. Osaavan neuvonantajan odotetaan aina ottavan huomioon asiakkaidensa edut. Hänen maineensa rehellisyydestä ja terveestä neuvonantajasta lisää tavallisesti hänen asiakaskuntaansa asiakaslähetysten kautta.
Suurin osa tässä asemassa olevista ihmisistä on suorittanut kandidaatin tutkinnon kirjanpidosta, sijoituspankkitoiminnasta tai yrityshallinnosta. Jotkut suuret yritykset saattavat vaatia maisterin tutkinnon keskittyen johonkin näistä erikoisuuksista. Neuvonantajat osallistuvat yleensä säännöllisesti investointiseminaareihin pysyäkseen ajan tasalla alan kehityksestä.