Taloudellisen avun neuvonantaja työskentelee lukiossa tai yliopistossa ja työskentelee yleensä suoraan opiskelijoiden ja vanhempien kanssa, avustaa taloudellisten avustuslomakkeiden täyttämisessä ja tekee harkinnanvaraisia päätöksiä rahoitustuen jakamisesta koulukustannusten maksamiseksi. Taloudellisen avun neuvonantajana toimivan henkilön on yleensä oltava kandidaatin tutkinto humanistisista tai siihen liittyvistä aloista sekä vähintään kahden vuoden kokemus taloudellisesta avusta tai neuvonnasta. Tämä työ vaatii suurta huomiota yksityiskohtiin sekä laajaa tietoa erilaisista taloudellisista avun vaatimuksista ja laeista.
Rahoitusneuvoja tapaa päivittäin oppilaita tai vanhempia/hoitajia eri syistä. Aluksi opiskelijalla voi olla kysymyksiä taloudellisesta avun saamisesta tai erilaisista saatavilla olevista taloudellisista avuista. Ohjaajan on kyettävä arvioimaan opiskelijan tarpeet ja kelpoisuus toimitettujen tietojen ja taloudellisten tietojen perusteella, ja hän voi sitten selittää eroja apurahojen, lainojen tai apurahojen välillä sekä hallitukselta, yliopistolta tai koululta että yksityinen juhla.
Taloudellisen avun neuvonantaja voi sitten auttaa oppilaita täyttämään taloudellisen tuen lomakkeet. Hän voi tavata oppilaita yksilöllisesti tai työpajatyyppisessä ympäristössä auttaakseen valmistamaan suuremman joukon opiskelijoita jatkokoulutukseen. Ohjaajan on oltava käytettävissä hakemusten jättämisen jälkeen, jotta hän voi vastata kysymyksiin tai auttaa ratkaisemaan mahdolliset ongelmat, jotka voivat ilmetä tuensaajan ja lainanantajien tai apurahan antajien välillä.
Jotkut yliopistojen taloudellisen avun neuvonantajat voivat tehdä päätöksiä rahoitustuen maksamisesta yksittäisille opiskelijoille tarpeen tai lieventävien olosuhteiden perusteella. Muihin tehtäviin voi kuulua säännöllinen todentaminen siitä, että opiskelijat täyttävät koulutus- tai taloudelliset vaatimukset, joiden vuoksi he ovat oikeutettuja taloudelliseen tukeen; jos esimerkiksi opiskelijan arvosanat putoavat, hänestä voi tulla kelpaamaton tiettyyn apurahaan tai apuohjelmaan.
Taloudellisen avun ohjaajan on tärkeää työskennellä ihmisten kanssa. Työ vaatii paljon vuorovaikutusta opiskelijoiden ja hoitajien kanssa, ja ohjaajan on kyettävä selittämään monimutkaiset taloudelliset käsitteet selkeästi. Todennäköisesti on välttämätöntä työskennellä avustajana koulun taloudellisen avun osastolla ennen kuin hänestä voi tulla taloudellisen avun neuvonantaja, jotta varmistetaan lakien ja menettelyjen vankka ymmärtäminen.