Jotta voisit tulla vakuutustilinhoitajaksi, sinulla on oltava tietyt taidot ja ominaisuudet. Vakuutustilinhoitajan on oltava yksityiskohtainen ja sitoutunut asiakaspalveluun. Vakuutustilin ylläpitäjät ovat tiimipelaajia, joiden on usein oltava vuorovaikutuksessa työtovereiden, asiakkaiden ja vakuutusyhtiöiden kanssa. Lisäksi useimmat vakuutusyhtiöt tarvitsevat erityislisenssin tullakseen vakuutuksenhoitajaksi.
On olemassa useita lisenssityyppejä, joita saatetaan tarvita vakuutuksenhoitajaksi ryhtymiseksi. Yleisin lisenssityyppi on asiakaspalvelun edustaja. Monet vakuutustilinhoitajan uraa hakevat ihmiset alkavat tällä lisenssillä. Se tarkoittaa, että henkilöllä on vähimmäismäärä tietoja, joita tarvitaan tilin ylläpitämiseen, mutta se ei anna vakuutustilin ylläpitäjälle laillista valtuutta myydä tai sitoa vakuutusturvaa.
Useimmat vakuutuksenvälittäjät edellyttävät lisenssejä, joiden avulla tilinhoitajat voivat myydä omaisuus- ja tapaturmavakuutuksia sekä henki- ja sairausvakuutuksia voidakseen ryhtyä vakuutustilinhoitajiksi. Tilinpäälliköt voivat palvella ensisijaisesti omaisuus- ja uhrikirjaa tai elämän- ja terveydenhuollon tuotteita, mutta tuotteita on usein jaossa, ja monia vakuutustilinhoitajia kehotetaan myymään molemmat kattavuuslinjat. Tavallisesti hakijoiden on suoritettava opintojakso ja läpäistävä tentti saadakseen lisenssin.
Lisäksi monet välittäjät edellyttävät vakuutustilin ylläpitäjiltä jatko -oppitunteja. Usein nämä luokat ovat välttämättömiä tilinhoitajalle lisenssin ylläpitämiseksi. Monissa tapauksissa nämä luokat ottavat huomioon erityisten toimialan nimitysten saamisen, jotka voivat auttaa ehdokkaita tulemaan vakuutustilinhoitajaksi. Esimerkki arvostetusta toimialan nimityksestä on Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) -merkintä.
Vakuutustilinhoitajat palvelevat vakuutusmeklarin asiakkaiden tarpeita. He myöntävät vakuutustodistuksia, sovittavat laskutusongelmat ja tekevät pyydettyjä muutoksia asiakkaidensa politiikkoihin. Heitä pyydetään tunnistamaan lisäturvan tarpeet ja ristimyynti tai ylimyynti hallinnoimillaan tileillä. Tämä korkea vuorovaikutus asiakkaiden, kuljettajien ja muiden tiimin jäsenten kanssa edellyttää erinomaisia suullisia, kirjallisia ja sosiaalisia taitoja, jotta hänestä tulee vakuutustilinhoitaja.
Viimeisimmän liiketoimintatekniikan tunteminen on tärkeää myös vakuutustilinhoitajille. Niiden on oltava taitavia tekstinkäsittelyohjelmien, laskentataulukoiden ja esitysohjelmistojen kanssa. Useimmat välittäjät käyttävät toimialakohtaisia ohjelmistoja auttaakseen heitä hallitsemaan liiketoimintaansa. Voidakseen tulla vakuutustilinhoitajaksi on oltava perusteellisesti koulutettu tämän virastohallintaohjelmiston käyttöön.
Vakuutustilinhoitajien on myös kyettävä oppimaan käyttämään ainutlaatuisia online -asiakashallintatyökaluja jokaiselle vakuutusyhtiölle, jonka tuotteita he tarjoavat. Heidän on kyettävä toimittamaan asiakirjoja sähköisesti useilla eri tavoilla. Tilivastaavien on kyettävä hallitsemaan tehokkaasti viestintään asiakkaiden ja myyjien kanssa sähköpostin, puhepostin ja perinteisen kirjeenvaihdon avulla.
He ovat myös vahvasti mukana asiakaslaskutuksessa ja vakuutusmaksujen keräämisessä. Sellaisenaan on elintärkeää, että he kykenevät käsittelemään peruskirjanpitoa ja täsmäyttämään laskutuslaskelmat voidakseen ryhtyä vakuutustilinhoitajaksi. Useimmat tilivastaavat työskentelevät välittäjien palveluksessa, jotka tarjoavat useiden toimittajien tuotteita, joten on tärkeää, että tilinhoitaja pystyy hallitsemaan toimittajien käyttämät erilaiset ohjelmat ja laskutusjaksot.