Henkilö voi valmistautua laina -asiantuntijaksi kahdella tavalla. Monet pankit ja lainausyritykset ovat valmiita palkkaamaan laina -asiantuntijoita, jotka ovat ansainneet lukion tai yleisen koulutuksen (GED) tutkintotodistuksen. Jotkut yritykset kuitenkin suosivat rekrytointia henkilöille, jotka ovat ansainneet osakkuusyrityksen tai kandidaatin tutkinnon. Lisäksi henkilö, joka haluaa tulla laina -asiantuntijaksi, tarvitsee yleensä ainakin jonkin verran kokemusta pankista tai muusta rahoituslaitoksesta.
Laina -asiantuntijoiden tehtävänä on käsitellä lainoja. Ne auttavat ihmisiä saamaan erilaisia lainoja, kuten auto- ja venelainoja, asuntolainoja ja allekirjoituslainoja. Ne voivat myös käsitellä kaupallisia lainoja esimerkiksi uusille liiketoimintakiinteistöille ja -laitteille. Tätä työtä tekevä henkilö on usein vastuussa tapaamisesta mahdollisten lainanottajien kanssa keskustellakseen laina -vaihtoehdoista, syöttää lainahakemuksen tiedot yrityksen tietokonejärjestelmään, seurata laina -asemia ja päivittää asiaankuuluvat tiedot. Tämän alan henkilö voi selittää laina -asiakirjoja kuluttajille, keskustella esimerkiksi luottokelpoisuudesta ja lopulta sulkea lainat hyväksytyille.
Useimmat yritykset eivät vaadi laina -asiantuntijoilta korkeakoulututkintoa ja asettavat lukion tutkintotodistuksen tai vastaavan vähimmäistodistukseksi. Yksilö, joka haluaa tulla laina -asiantuntijaksi, voi kuitenkin päättää suorittaa osakkuusyrityksen tai kandidaatin tutkinnon toivoen tehdä itsestään houkuttelevamman työnhakijan. Näin hän voi saada lisää työmahdollisuuksia tai jopa nauttia nopeammista ylennyksistä. Yksilö, joka haluaa tulla laina -asiantuntijaksi, voi hyvin jatkaa kirjanpidon, talouden, rahoituksen tai liiketalouden pääaineena.
Useimmissa tapauksissa henkilö, joka haluaa tulla laina -asiantuntijaksi, tarvitsee ainakin jonkin verran kokemusta rahoituslaitoksesta. Henkilö voi esimerkiksi aloittaa työskentelyn pankkitoimittajana tai asuntolainayrityksen asiakaspalvelun edustajana. Joskus tämän alan ihmiset aloittavat jopa myynnin. Tarvittava kokemus vaihtelee yrityksittäin.
Rahoituslaitoksen kokemuksen lisäksi henkilöllä on tiettyjä ominaisuuksia ja taitoja menestyäkseen laina -asiantuntijana. Tämän alan henkilön on oltava sekä yksityiskohtainen että tavoitteellinen. Hän tarvitsee myös erinomaisia kommunikointitaitoja voidakseen käsitellä sekä mahdollisia lainanottajia että muuta rahoituslaitoksen henkilöstöä. Henkilö, joka haluaa tulla talousasiantuntijaksi, tarvitsee myös hyviä organisointitaitoja ja kykyä suorittaa monia asioita.