Jokaisen liiketoimintamallin tulisi sisältää kaupallisia vakuutuksia koskevia määräyksiä. Joskus vakuutusasiamies voi tyydyttävästi tyydyttää monien pienyritysten vakuutustarpeet toimiessaan hallinnollisesti. Tiettyjen yritysten ja riippumattomien ammattilaisten tulisi kuitenkin hakea sen sijaan vakuutusmeklarin palveluja. Tämä johtuu siitä, että yritysvakuutuksen välittäjät tuntevat yleensä enemmän vakuutusalaa, ovat lisensoituja ja noudattavat korkeampia standardeja ja heidän vastuunsa ulottuvat paljon pidemmälle kuin paperityön työntäminen asiakkaan ja vakuutusyhtiön välillä. Itse asiassa yritysvakuutuksen välittäjät arvioivat huolellisesti yritystä tai riippumatonta ammattilaista määrittääkseen, millaisia vakuutuksia tarvitaan ja kuinka paljon.
Ensimmäinen asia, jonka useimmat välittäjät tekevät, on suorittaa perusteellinen arviointihaastattelu vakuutettavan organisaation ammattilaisen tai edustajan kanssa. Annettujen palvelujen luonteen tarkastelun lisäksi yritysvakuutuksen välittäjät huolehtivat myös mahdollisista vastuisiin liittyvistä riskitekijöistä, jotka voivat liittyä näihin palveluihin. Useimmat liikennevakuutuksen välittäjät suosittelevat vähintään ammatillisen vastuuvakuutuksen hankkimista, mikä hyödyttää sekä yritystä että sen asiakkaita. Jos esimerkiksi vahingonkorvausvaatimus syntyy, tämä vakuutustyyppi varmistaa, että asiakkaalle maksetaan riittävä korvaus samalla kun hän suojaa ammattilaisen tai yrityksen omistajan henkilökohtaista omaisuutta. Samoin, jos liiketoimintaan liittyy tuotteiden myynti, useimmat yritysvakuutuksen välittäjät ehdottavat tuotevastuuvakuutusta.
Yritysvakuutuksen välittäjät tarkastelevat myös yrityksen palveluksessa olevien ihmisten määrää sekä näiden työntekijöiden ajamien ajoneuvojen tai laitteiden lukumäärää. Vaikka nämä ovat keskeisiä tekijöitä määritettäessä tarvittavaa vastuuvakuutusta, niistä tulee merkittävästi tärkeämpiä, kun eri työntekijät käyttävät jatkuvasti erilaisia ajoneuvoja tai koneita paikan päällä tai ulkopuolisten asiakkaiden omaisuudella. Laajennettu ajoneuvovakuutus on myös tärkeä näkökohta, kun itsenäinen ammatti- tai kotiyrittäjä käyttää rutiininomaisesti omaa ajoneuvoaan liiketoiminnallisiin tarkoituksiin.
Yritysvakuutuksen välittäjien erityisosaaminen on suositella erityistä vastuuvakuutusta, koska se koskee ammattiluokitusta tai toimialaa. Esimerkiksi asiakkaita, jotka tarjoavat lääketieteellisiä tai muita terveyteen liittyviä palveluja, kehotetaan yleensä hankkimaan väärinkäytösvakuutus. Ne, jotka suorittavat palveluja muiden omaisuudella, saattavat tarvita suoritetun toimintavakuutuksen. Lisäksi useimmat välittäjät kannustavat voimakkaasti riippumattomia ammattilaisia, mukaan lukien kaikki, jotka harjoittavat kaikenlaista kotiyritystä, ostamaan työkyvyttömyys- ja keskeytysvakuutuksen, jos liiketoiminta lakkaa henkilövahingon, sairauden, tulipalon, tulvan tai muun luonnonkatastrofin vuoksi .
On selvää, että välittäjän kuulemisella on useita etuja liikennevakuutuksen hankkimisen sijaan edustajan kanssa. Yrityksen tai tarjottavien palvelujen tyypistä riippuen tämä voi päteä yhtä lailla sekä pieniin että suuriin yrityksiin. Viimeinen bonus on, että välittäjät tarkistavat säännöllisesti asiakkaansa vakuutusstrategiaa varmistaakseen, että vakuutus on riittävän kattava liiketoiminnan kasvun tai muutoksen vuoksi.