Mitkä ovat erilaiset Paraplanner -työt?

Paraplanner -työpaikat ovat yhä yleisempiä taloussuunnittelualalla. Paraplannerin päätehtävä on auttaa taloussuunnittelijaa hallinnollisissa tehtävissään, jotta taloussuunnittelijalla on enemmän aikaa viettää asiakkaidensa kanssa. Tämä vapauttaa myös taloussuunnittelijan keskittymään myyntiin. Paraplanner -työpaikat ovat usein yksi tapa murtautua rahoitussuunnittelualaan, ja monista paraplannereista tulee usein lopulta itse rahoitussuunnittelijoita. Paraplannerin rooliin kuuluvat erilaiset tehtävät sisältävät hallinnollisia tehtäviä, tutkimuksen suorittamista, suunnittelijan ja asiakkaiden tapaamisten koordinointia ja muiden suunnittelijan määräämien tehtävien suorittamista.

Paraplanner -töiden koulutusvaatimukset vaihtelevat huomattavasti yrityksestä riippuen. Jotkut saattavat vaatia kandidaatin tutkinnon liiketoiminnassa, ja toiset tarjoavat koulutusta työhön lähtötason tehtäviin. Sertifiointi paraplannerina voi olla myös vaihtoehto. Vanhemmat paraplannerit ovat usein vastuussa muiden paraplannerien valvonnasta, jos yrityksellä on paraplanning -osasto organisaatiossa. Pienemmillä rahoitussuunnittelua harjoittavilla yrityksillä ei usein ole varaa kokonaisiin paraplanning -osastoihin, joten ne palkkaavat usein paraplanner -tekijöitä itsenäisen sopimuksen perusteella.

Paraplanner -tehtävissä on kolme päävastuualuetta. He vastaavat taloussuunnittelijan hallinnollisista tehtävistä. Tämä voi sisältää raporttien laatimisen asiakkaalle ja/tai suunnittelijalle, jotta asiakas ymmärtää paremmin taloudellisen tilanteensa ja kerää ja syöttää asiakastietoja.

Vaikka hallinnolliset tehtävät muodostavat suurimman osan paraplannerin työstä, hän saattaa myös olla vastuussa tutkimuksen tekemisestä. Tutkimustyyppi voi vaihdella melko paljon asiakkaan tarpeiden mukaan. Paraplannerien on usein oltava myös vastuussa taloussuunnittelijan aikataulusta ja koordinoitava kokouksia suunnittelijan ja asiakkaan välillä. Tämä sisältää usein puhelimeen vastaamisen ja vuorovaikutuksen asiakkaan kanssa.

Paraplanners kantavat usein suuren osan taloussuunnittelijan velvollisuuksista, joten työ voi olla stressaavaa. Talousasioiden tuntemus on erittäin tärkeää, vaikka paraplanner ei ole pätevä antamaan taloudellista neuvontaa. Muita tärkeitä taitoja paraplanner-töissä ovat ihmissuhdetaidot, koska he työskentelevät usein läheisessä yhteistyössä asiakkaiden ja taloussuunnittelijoiden kanssa, ja kyky tehdä moniajo sekä vahvat ajanhallintataidot.

Vaikka työtä voidaan pitää korkeapaineisena, pararaplannerien kysyntä on kasvussa eläkeläisten tulvan vuoksi. Monet eläkeläiset käyttävät taloussuunnittelijoita eläketiliensä hallintaan, joten liiketoiminta todennäköisesti kasvaa. Paraplannerin palkka voi vaihdella sen mukaan, työskenteleekö hän julkisessa vai yksityisessä yrityksessä, sekä koulutustasosta riippuen.