Taloussuunnittelun tutkinto on alan kansainvälisesti tunnetuin tutkinto. Saadakseen akkreditoidun tutkinnon ehdokkaan on suoritettava muodollinen opinto -ohjelma korkeakoulussa. Ammattikorkeakoulututkinnon suorittaneilla liiketoiminta -aloilla, kuten rahoituksessa, taloudessa ja kirjanpidossa, voi myös löytää työtä rahoitussuunnittelijoina. Monet oppilaitokset sekä perustutkinnon että jatkotutkinnon tasolla tarjoavat rahoitussuunnittelun koulutusohjelmia.
Vaikka tarkat pääsyvaatimukset riippuvat oppilaitoksesta, hyvä perustutkinnon taloudellisen suunnittelun koulutusohjelma yleensä odottaa, että ehdokkaat pitävät lukion arvosanoja englanniksi ja matematiikasta. Opiskelijoiden on täytynyt suorittaa kandidaatin tutkinto -ohjelma, jotta he voivat päästä talouden suunnittelun maisteriohjelmaan, ja maisterin tutkinto voi puolestaan olla perusta jatko -opinnoille tohtoritasolla. Hyvin harvat taloussuunnittelijat suorittavat taloustieteen tohtorin tutkinnon, elleivät he aio opettaa aihetta tai ovat kiinnostuneita osallistumaan alan tutkimukseen.
Taloussuunnittelulla tarkoitetaan yksittäisten asiakkaiden tarpeisiin räätälöityä talousneuvontaa, toisin kuin yrityksiä tai muita organisaatioita. Taloussuunnittelijat tekevät tiivistä yhteistyötä asiakkaidensa kanssa päättääkseen strategioista vaurauden hallitsemiseksi ja tuottamiseksi. He solmivat usein pitkäaikaisia suhteita ja tarkistavat suunnitelmiaan talouden muutosten tai asiakkaiden omien taloudellisten olosuhteiden ja tavoitteiden mukaan.
Taloussuunnittelijan uran menestys riippuu siitä, missä yrityksessä hän työskentelee, ja itsenäisesti työskennellessään asiakkaista, joita rahoitussuunnittelija voi houkutella. Parhaat yritykset ja asiakkaat ovat usein enemmän kiinnostuneita rahoitussuunnittelijan kokemuksesta ja saavutuksista kuin opintotasoistaan. Useimmilla rahoitussuunnittelijoilla on vain kandidaatin tutkinto, ja he haluavat sijoittaa aikansa ensimmäisen asteen jälkeen salkkunsa rakentamiseen ja kokemuksen keräämiseen.
Taloussuunnittelun tutkinnon kesto vaihtelee tason mukaan. Kandidaatin tutkinto kestää yleensä kolmesta viiteen vuotta; maisterin tutkinto yhdestä kolmeen; ja tohtori, kolmesta viiteen. On myös tavallista, että ammattilaiset hakevat sertifiointia ja liittyvät ammattijärjestöihin. Yksi maailmanlaajuisesti tunnetuimmista taloussuunnittelutiedoista on Yhdysvalloissa sijaitseva Certified Financial Planner (CFP) -sertifikaatti. Tämän sertifikaatin saamiseksi hakijoilla on oltava asianmukainen kandidaatin tutkinto, kolmen vuoden työkokemus ja läpäistävä yhteisen kalastuspolitiikan sertifiointitesti ja taustatarkistus.