Mitkä ovat erilaiset rahastonhoitotyöt?

On olemassa lukuisia työtyyppejä, jotka sopivat rahastojen hallintatehtävien kattokauteen. Rahoitusalalla rahastojen hoito käsittää laajan valikoiman erilaisia ​​tehtäviä, joiden tavoitteena on varmistaa kyseisen rahaston kasvu ja positiivinen kehitys. Rahaston tyypistä riippuen rahastonhoitotyöt vaihtelevat, mutta minkä tahansa rahastonhoitotoiminnan ydin on olennaisesti sama. Rahastonhoitotyöt vaihtelevat tutkijoista ja kirjanpitäjistä trendianalyytikoihin, välittäjiin ja neuvonantajiin. Näiden tehtävien erikoisalat ja taitot vaihtelevat sen mukaan, hallinnoivatko ne yritysrahastoa, yksittäistä rahastoa, eläkerahastoa vai voittoa tavoittelematonta sijoitusrahastoa.

Hallintaketjun kärjessä on rahastonhoitaja. Rahastonhoitajan tehtäviin kuuluu muun rahaston johtoryhmän valvonnan ja johtamisen tarjoaminen sekä ohjauksen ja ohjauksen antaminen. Rahaston onnistuminen tai epäonnistuminen, vaikka se onkin tiimityö, on yleensä rahastonhoitajan lopullinen vastuu. Rahastonhoitajaksi ryhtymiseksi henkilön on hankittava korkeakoulututkinto liiketoiminnassa, rahoituksessa tai kirjanpidossa ja hänellä on oltava laaja kokemus erilaisista rahastonhoitotehtävistä hallinnoijan alaisuudessa.

Rahastonhoitaja on henkilö, joka päättää, käsitelläänkö kyseistä rahastoa aggressiivisesti vai konservatiivisesti. Useimmissa tapauksissa tämä päätös tehdään yhteistyössä asiakkaan kanssa. Jokaisella rahastonhoitajalla on oma markkinarakonsa, joka ohjaa rahaston kehitystä. Useimmat sijoittajat valitsevat rahastonhoitajansa tämän tyylin mukaisen maineen perusteella.

Jotkut asiantuntijat pitävät rahastoneuvojaa tärkeimpänä rahastonhoitotehtävänä. Hänen roolinsa on olla operaation kasvot asiakkaalle, ja kaikki vuorovaikutus sijoitusrahaston ja sijoittajan välillä tapahtuu kokeneen ja akkreditoidun rahastoneuvojan kautta. Rahaston neuvonantajaksi ryhtyminen edellyttää kirjanpidon tutkintoa ja kokemusta lisensoidun CPA- tai taloussuunnittelijan palveluksesta.

Yksi vaikeimmista rahastonhoitotehtävistä on rahaston analyytikko tai tutkija. Vaikka asiakkaat ovat usein vuorovaikutuksessa vain neuvonantajan tai joissakin olosuhteissa rahastonhoitajan kanssa, rahaston kaikki toiminnot, sekä positiiviset että negatiiviset, lepäävät analyytikoiden ja tutkijoiden työn parissa. Rahaston tutkijoiden tehtävänä on hankkia valtavia määriä tietoja monenlaisilta rahoitusmarkkinoilta ja järjestää ne sitten rahastoanalyytikoille. Analyytikot ovat vastuussa markkinatietojen vertailusta etsien sekä mikro- että makrotrendejä, joita voidaan hyödyntää rahaston kasvussa ja suorituskyvyn parantamisessa. Jotta sinusta tulisi taloudellinen analyytikko tai tutkija, sinun on usein osallistuttava akkreditoituun talouskasvatusohjelmaan.