Voidakseen tulla kaupalliseksi asuntolainavälittäjäksi mahdollisten hakijoiden tulisi tutkia paikallisia vaatimuksia alueella, jolla hän haluaisi työskennellä. Useimmat lainkäyttöalueet edellyttävät hakijoiden osallistuvan paikallisen yliopiston erikoiskursseille ja läpäisseet kaikki nimetyt kokeet. Ensisijainen syy vaihteleviin vaatimuksiin perustuu kunkin lainkäyttöalueen erilaisiin lakeihin ja asetuksiin. Joitakin tarvittavia kursseja tarjotaan Internetissä, ja ne voidaan ottaa huomioon lisenssiprosessissa, jota käytetään kaupalliseen kiinnitysvälittäjäksi. Monet yritykset tarvitsevat lisäkoulutusta ja jatkokoulutusta, jonka yritys tarjoaa yleensä henkilön palkkaamisen jälkeen.
Yleisimpiä kursseja, joita tarjotaan paikallisissa yliopistoissa ja verkossa, ovat muun muassa kiinteistösopimukset, kiinteistöjen omistaminen ja erilaiset kiinteistöoikeudelliset aiheet. Kurssit vaihtelevat myös lainkäyttöalueen mukaan, mutta ne ovat välttämättömiä kaupallisen asuntolainavälittäjäksi tulemisen edellyttämän kokeen läpäisemiseksi. Lisensointi tarjoaa ehdokkaille erilaisia mahdollisuuksia alalla, joihin voi kuulua välitysyrityksessä työskentely tai oman yrityksen omistaminen. Kokemusta ei yleensä vaadita, mutta se lisää yksilön mahdollisuuksia tulla kaupalliseksi asuntolainavälittäjäksi.
Kokemusta hakevien henkilöiden tulisi hakea avustajana välitysyrityksissä, joilla on kaupallinen kiinnitysosasto. Osa-aikatyö yrityksessä kurssien aikana voi olla hyödyllistä erityisesti silloin, kun hänelle annetaan mahdollisuus tarkkailla muita kaupallisia asuntolainavälittäjiä. Opiskelijoiden tulisi myös viettää enemmän aikaa paikallisen kaupallisen asuntolainapolitiikan materiaalin tutkimiseen ja tarkistamiseen parantaakseen hänen tietämystään alalta.
Kun lisenssi on hankittu ja hakija on hankkinut kokemusta, hänen on ilmoittaututtava muihin lisenssiluokkiin koko uransa ajan, jotta kaikki sertifikaatit voidaan uusia. Tämä ala kehittyy jatkuvasti hallituksen politiikan muutosten vuoksi, ja ammattilaisten odotetaan uusivan lisenssit vastaavasti. Useimmat yritykset tarjoavat uusintaohjelmia kaikille työntekijöilleen varmistaakseen, että henkilöstö on ajan tasalla ja tuntee voimassa olevat oikeudelliset ohjeet.
Lisensoinnin ja kokemuksen lisäksi hakijoilla on oltava erinomaiset viestintätaidot, tekniset kirjoitustaidot, ihmissuhdetaidot ja myyntiosaaminen tullakseen kaupalliseksi kiinnitysvälittäjäksi. Tämä asema vaatii jatkuvaa vuorovaikutusta asiakkaiden ja alan ammattilaisten kanssa, mukaan lukien monet erilaiset rahoituslainat. Kaupalliset asuntolainavälittäjät käyttävät hänen tietämystään liiketoiminnasta avustaakseen lainanottajia saavuttamaan kiinteistötavoitteet asettamalla lainoja ja maksamalla helposti pitkiä aikoja.