Petolliset tapahtumat ovat tilauksia ja ostoksia, jotka on tehty luottokortilla tai pankkitilillä, joka ei kuulu ostajalle. Yksi suurimmista tekijöistä henkilöllisyyspetoksissa, tämäntyyppiset tapahtumat voivat päätyä vahingoittamaan sekä kauppiaita että henkilöllisyyspetoksen uhria. Petollisten tapahtumien välttäminen on sekä kauppiaiden että ostajien edun mukaista, joten on tärkeää noudattaa asianmukaisia varotoimia rahatilien hoidossa.
Kauppiaat voivat pitää silmällä tiettyjä käyttäytymisiä, jotka viittaavat vilpilliseen tapahtumaan. Jos ostat tuotteen henkilökohtaisesti, on tärkeää tarkistaa ostajan kuvallinen tunnistetiedot ja varmistaa, että nimi ja kuva vastaavat toisiaan. Kuvan tarkistaminen on erityisen tärkeää, sillä jos rikollinen on varastanut jonkun lompakon, hänellä voi olla myös nimeä vastaava tunniste. Muista noudattaa liiketoimintasääntöjä, jos tapahtuu luvaton tapahtuma, yleensä ensimmäinen askel hiljaa ilmoittaminen johtajalle.
Petolliset verkkotapahtumat voivat seurata muutamia keskeisiä malleja, jotka älykkäät kauppiaat voivat tunnistaa. Yksi yleinen vilpillinen järjestelmä, nimeltään korttitestit, esitetään sarjana hylättyjä luottokorttinumeroita. Varas todennäköisesti käyttää tietokonealgoritmia testatakseen järjestelmällisesti korttinumeroita, kunnes ottelu on tehty. Kun luottokortin numero on täsmäytetty, varas yleensä testaa vanhentumispäiviä, kunnes kelvollinen yhdistelmä löytyy. Vaikka korttitestien tilausarvot ovat yleensä alhaiset, monet kauppiaat veloittavat luottokorttitapahtumista riippumatta siitä, ovatko ne kelvollisia vai eivät; joka kerta, kun varas testaa toisen numeron, kauppias voi menettää rahaa tapahtumamaksuihin.
Muita vilpillisten verkkotapahtumien indikaattoreita ovat erittäin nopean toimituksen pyynnöt; tarjous maksaa ylimääräistä ostoksesta; tai käyttämällä väärennetyn kuulostavaa nimeä, väärää sähköpostiosoitetta tai katkaistu puhelinnumeroa. Kaikkien tietojen todentamiseen tarkoitettujen online -turvajärjestelmien käyttäminen voi auttaa punaisten lippujen näyttämisessä monissa petostapauksissa. Kun lähetät suurempia tai kalliita tilauksia, käytä aikaa ottaaksesi yhteyttä ostajaan sähköpostitse tai puhelimitse ja pyytääksesi henkilöllisyystodistuksen.
Identiteettivarkauden uhrit joutuvat usein petollisten tapahtumien suolle. Luotto- tai pankkitilit voidaan maksimoida ja jopa ylittää, mikä johtaa joissakin tapauksissa alempaan luottoluokitukseen ja varojen kokonaishäviöön. On erittäin tärkeää tarkistaa pankkitiliotteet säännöllisesti varmistaakseen, että epätavallisia tapahtumia ei ole tapahtunut. Yritä lisäksi suojata henkilökohtaisia tietoja, mukaan lukien sähköposti-, puhelin- ja osoitetiedot. Jos henkilö voi varastaa lompakon, hän pystyy varmasti etsimään uhrin sosiaalisen verkostoitumisen profiilin saadakseen lisää henkilökohtaisia tietoja.
Petollisista tapahtumista tulee ilmoittaa heti luottoyhtiöille ja pankeille sekä poliisille. Joissakin tapauksissa rikolliset voidaan jäljittää, jos he käyttävät varastettuja luottokortteja lähialueella. kauppiaat voivat ehkä tarjota tunnistavia tietoja tai jopa turvavideoita. Monilla pankeilla on hellävarainen politiikka asiakkaita kohtaan petollisissa tapahtumissa, ja he usein korjaavat uhrin tilejä, jos tapahtumat voidaan osoittaa laittomiksi.