Monet ihmiset ihmettelevät, onko kauppiailla oikeus pyytää henkilötodistusta luottokorttiasi käytettäessä. Jotkut ihmiset ovat iloisia saadessaan tarkistaa henkilöllisyytensä, koska on epätodennäköisempää, että korttia käytetään vilpillisesti. Toiset eivät ole tyytyväisiä lisätietojen antamiseen, varsinkin jos kauppias kirjoittaa muistiin nimensä, osoitteensa tai puhelinnumeronsa luottokorttilipuihin. On olemassa useita erilaisia lakeja, jotka säätelevät, voivatko kauppiaat pyytää henkilöllisyystodistuksia, jotkut ovat luottokorttiyhtiöiden antamia ja toiset, joita voidaan soveltaa asuinvaltiossasi.
Useimmissa Mastercard- ja Visa -luottokorteissa on tosiasiallisesti kauppiaan määräyksiä, joiden mukaan kauppias ei voi kieltäytyä luottokortista, jos henkilö kieltäytyy toimittamasta henkilötodistusta kortin takana olevan allekirjoituksensa lisäksi. Nämä yritykset kieltävät myös liput, jotka vaativat asiakkaan täyttämään nimen, osoitteen ja puhelinnumeron. Perussääntö on, että kauppiaat voivat pyytää henkilöllisyystodistusta, mutta he eivät voi kieltäytyä kortista, jos henkilö ei anna sitä. He eivät myöskään voi pyytää erityisiä henkilötodistuksia; opiskelijakortti tai Costco -kortti, jossa on kuvasi, on yhtä voimassa kuin osavaltion henkilötodistus.
Asuinvaltiostasi riippuen tietyt muut kauppiaiden toiminnot ovat kiellettyjä. Vähittäiskauppiaat voivat olla osavaltion lainsäädännön kiellettyjä, eivätkä he voi edes pyytää henkilöllisyystodistusta, ellei korttisi sano “näytä tunnus”, vaikka tämä vaihtelee alueittain. Monet valtiot kieltävät myös korttien kieltämisen, kun henkilöllisyystodistusta ei esitetä, ja kieltävät kirjoittamasta ylös mitään henkilötietoja, jotka on kerätty henkilökorteista ja turvakoodista luottokortin takana. Myyjät eivät myöskään yleensä saa kirjoittaa puhelinnumeroasi luottokorttitodistukseen. Kauppiaat eivät usein ole tietoisia näistä rajoituksista, ja jos sinusta tuntuu vahvasti siltä, ettet esitä henkilöllisyystodistustasi käyttäessäsi luottokorttia, paras puolustuksesi on tuoda kopio osavaltion koodistasi ja luottokorttiyhtiösi säännöt ja korostaa asianmukaiset kohdat.
On joitakin poikkeuksia, joissa kauppiaat voivat pyytää henkilötodistusta suorittaakseen ostoksen luottokortilla. Jos ostat alkoholia, tupakkaa tai jotain muuta, joka edellyttää tietyn iän täyttymistä, kauppa voi pyytää henkilöllisyystodistusta. Kauppa ei edelleenkään voi kirjoittaa luottokorttilipuihin muistiin sellaisia asioita kuin ajokortti tai kotinumero.
Ainoa kerta, kun kirjoitat nämä tiedot tai pyydät henkilötodistusta oston ehtona, on laillista useimmissa osavaltioissa, jos ostat jotain, joka toimitetaan kotiisi. Tässä tapauksessa kauppias voi vaatia osoitteesi ja puhelinnumerosi, jotta tuotteet voidaan toimittaa asianmukaisesti. Muissa olosuhteissa useimmat kauppiaat, kun esität korttisi heille fyysisesti, voivat vain pyytää sinua allekirjoittamaan korttisi. Allekirjoituksen laiminlyönti voi mitätöidä myynnin ja antaa kauppiaalle mahdollisuuden kieltäytyä myynnistä.