Hallitko kotitalouden budjettia henkilökohtaisella shekkitilillä tai työskentelet yrityksen kirjanpidossa, on todennäköistä, että useimmat ihmiset harjoittavat tilin täsmäytystä säännöllisesti. Pohjimmiltaan tämä prosessi liittyy sen varmistamiseen, että shekkikirjassa näkyvä likvidien varojen määrä on sama kuin pankkitiliotteessa näkyvä tilin saldo samana päivänä.
Yksi ensimmäisistä tehokkaiden tilien täsmäytystyökaluista on dokumentointi jokaisesta tapahtumasta, joka on suoritettu tarkasteltavana olevan ajanjakson aikana. Ihmisten tulisi säilyttää kaikki talletuskuitit, kirjaukset pankkiautomaateista tehdyistä nostoista, sähköiset maksut, peruutetut sekit ja viimeiset tiliotteet yhdessä, kunnes he ovat sovittaneet kyseisen ajanjakson. Se, että pystyt nopeasti tarkistamaan kauden alkusaldon ja sitten kirjaamaan jokaisen tapahtuman asiakirjalla, nopeuttaa joko vahvistusta, että tilinomistaja ja pankki ovat samaa mieltä, tai auttaa häntä havaitsemaan mahdolliset eroavaisuudet nopeasti.
Jos tilinomistaja havaitsee minkäänlaista ristiriitaa, hänen tulee käyttää asiakirjojaan selvittääkseen ongelman alkuperä ja ottamaan välittömästi yhteyttä pankkiin. Hän saattaa esimerkiksi huomata, että kauden alkusaldo ei vastaa edellisen jakson loppusaldoa, vaikka kaikki täsmäytettiin tuolloin. Tämä on merkki siitä, että hänen on ehkä puhuttava rahoituslaitoksensa kanssa ja selvitettävä, mitä tapahtui. On todennäköistä, että se on yksinkertainen virhe, joka korjataan, kun se saatetaan pankin tietoon. Jos asiakirjat eivät ole kunnossa ja tiliä ei täsmäytetä, ero voi kuitenkin jäädä huomaamatta kuukausiksi ja tulla erittäin vaikeaksi jäljittää.
Tilinomistajien tulee muistaa varata kuukausittain tietty aika tilien täsmäytykseen. Tehtävän lykkääminen yksinkertaisesti vaikeuttaa sitä. Vaikka tämä ei ehkä aluksi ole suuri ongelma, ihmisten on pidettävä mielessä, että jos on jotain tutkittavaa, on paljon helpompaa tehdä tutkimus aikaisemmin kuin myöhemmin. Tämä pätee erityisesti liiketoimintaan, jossa työntekijä, jolla on valtuutettu pankkikortti matkatilillä, ei ehkä ole toimittanut kuittia. Hänen muistinsa lenkkeily ja kuitin kopion saaminen on paljon helpompaa, jos tapahtuma tapahtui kahden viime viikon aikana eikä kaksi kuukautta sitten.