Talous on valtava joukko yksilöitä, yrityksiä, määräyksiä, hallituksen politiikkaa ja ilmiöitä. Kaksi tärkeää markkinatalouden näkökohtaa ovat rahapolitiikka ja suhdanne. Ensimmäinen edustaa hallituksen rahan tarjontaa ja korkoja koskevaa politiikkaa, kun taas toinen on luonnossa esiintyvä vaiheiden sykli kasvusta huipusta supistumiseen ja kouruun. Vaikka markkinatalous kulkee luonnollisesti läpi jokaisen vaiheen, hallitukset voivat vaikuttaa suhdannevaihteluun rahapolitiikan avulla, joten niiden välinen suhde on suora. Valitettavasti rahapolitiikalla ja suhdannevaihteluilla voi olla tahattomia kielteisiä vaikutuksia.
Markkinataloudet luottavat resurssien siirtämiseen käyttäjien keskuudessa pääasiassa yksityishenkilöille ja yrityksille, jotka asuvat yleisellä alueella. Kasvu tapahtuu luonnollisesti, kun tavaroiden tai palvelujen kysyntä kasvaa tiettyjen tuotteiden osalta. Inflaatio, joka on klassisesti määritelty liian moniksi dollareiksi, jotka jahtaavat muutamia tavaroita, voi tapahtua kasvun vuoksi. Tämä voi kuitenkin korjautua, kun toimittajat voivat kuitenkin lisätä taloustieteen yhtälön tarjontapuolta. Rahapolitiikalla ja suhdannevaihteella on taipumus aloittaa suhteensa kasvuvaiheessa.
Hallitukset voivat päättää edistää kasvua käyttämällä keskuspankkia tai muuta rahapolitiikkaa määräävää elintä. Kasvattamalla rahan saatavuutta lisäämällä rahan tarjontaa alhaisilla pankkien pidätyskorkoilla ja alhaisilla korkoilla rahan saatavuuden vuoksi. Yritykset voivat laajentua ja yksilöt voivat ostaa enemmän tavaroita tai kalliimpia tavaroita kuin ennen asetettua politiikkaa. Vaikeuksia kuitenkin syntyy, koska epäluonnollinen inflaatio voi johtaa löysään rahapolitiikkaan ja suhdanne alkaa huipentua aikaisin. Kasvuvaiheen varhainen huippu tarkoittaa, että yritykset eivät voi laajentua, ja tavaroiden hinnat voivat nousta heikentyneen tarjonnan ja vakaan tai korkeamman kysynnän vuoksi, koska yksityiset ihmiset ostavat tavaroita enemmän.
Löysän rahapolitiikan ja rehottavan inflaation seurauksena hallitus voi joutua kiristämään rahapolitiikkaa. Ainoa tapa saattaa tämä päätökseen on kääntää löysä rahapolitiikka, mikä tarkoittaa korkeita pankkien pidätysasteita hallussa oleville rahoille ja korkeampia lainojen korkoja. Tuloksena on vähemmän rahaa koko markkinataloudessa, jolla yksilöt ja yritykset voivat ostaa resursseja tai tavaroita. Rahapolitiikka ja suhdannekierros voivat johtaa supistumiseen kysynnän ja tarjonnan laskiessa. Yritykset voivat alkaa selvitystilaan, eikä yksityishenkilöillä ole samaa ostovoimaa, koska vähemmän dollareita rajoittaa heidän mahdollisuuksiaan ostaa ylellisyyttä-ei-välttämättömiä esineitä-taloudesta.