On paljon kiistoja siitä, kuinka kauan sinun tulee pitää verotietoja ja mitä niihin pitäisi sisällyttää. Riittääkö palautuksen tallentaminen, vai pitääkö säilyttää kopiot W-2-laitteista, kuitit kuluista ja kaikki lomakkeet, jotka on jätetty yritysveroilmoitusten tai 1040: n lisäksi? Löydät paljon erilaisia vastauksia, jos esität tämän kysymyksen verkossa.
IRS suosittelee, että pidät verotiedot ja paperityöt kolmen tai neljän vuoden ajan hakemuspäivästä. He muuttavat tätä lausuntoa, jos olet velkaa, jota et voi maksaa heti. Jos olet velkaa veroja tai suoritat niistä maksuja, IRS ehdottaa, että pidät verotietojasi neljän vuoden ajan viimeisen maksun suorittamisen jälkeen. He myöntävät, että jotkut yritykset, yksityishenkilöt ja vastaavat voivat haluta nähdä tietueesi edellisiltä vuosilta neljän vuoden ajan.
IRS: n ehdotuksessa on jotain ongelmaa. Heillä on kymmenen vuotta aikaa löytää virheitä veroista ja kerätä kaikki mahdollisesti maksamasi summat. Yleensä IRS ei katso niin kauas taaksepäin, joten jotkut talousasiantuntijat suosittelevat, että pidät verotiedot, kuitit, W-2: t ja muut vastaavat seitsemän vuoden ajan. Tämä kompromissi vaikuttaa hieman typerältä. Jos teknisesti IRS voi vaatia sinua tilille kymmenen vuotta sitten tekemistäsi veroista, näyttää järkevältä säilyttää lomakkeet ym. Kymmenen vuoden ajan. Vaikka ei ole todennäköistä, että tarvitset palautusta kymmenen vuoden takaa, olisi hyvä saada nämä tiedot, jos tarvitset niitä.
Toiset ovat eri mieltä ja katsovat, että verotiedot on pidettävä aina. Tässä ehdotuksessa voi olla järkeä, etenkin W-2: n pitämisessä. Syy, miksi haluat pitää kiinni W-2-laitteista, ilmenee selvästi, kun saat vuosittain raportteja siitä, kuinka paljon sosiaaliturvaa sinulla voi olla oikeus jäädäsi eläkkeelle. Jos olet maksanut enemmän sosiaaliturvaa kuin sosiaaliturvavirasto arvioi, sinulla voi olla oikeus hieman korkeampiin eläke -etuuksiin. Suunnittele ainakin W-2: n tai 1099 misc: n tarkistaminen. lomakkeita sosiaaliturvaraportteja vastaan varmistaaksesi, ettei sinua oikosuluta.
Verotietoja voidaan vaatia monista asioista. Kun haet opintolainaa tai taloudellista tukea kouluun itsellesi tai lapsillesi, saatat joutua toimittamaan kopiot parin vuoden palautuksista. Jos veroasiakirjasi ovat yritystä varten, saatat tarvita näitä tietoja, jotta ne voidaan julkistaa kokonaan. On parasta erehtyä varovaisuuden vuoksi ja säilyttää tiedot pidempään kuin tarvitset. Yksinkertainen kahden laatikon arkistokaappi säilyttää tiedot ja niihin liittyvät paperityöt hienosti, ja se on kohtuullinen investointi, jotta voit säilyttää tietueesi turvallisesti.