Sijoituslaskenta on sijoituksiin liittyvien rahoitustilien analysointi ja hallinta. Jotkut ihmiset haluavat tehdä oman sijoituslaskennan, mutta ihmiset ja yritykset, joilla on suuret sijoitussalkut, palkkaavat usein sertifioituja sijoituskirjanpitäjiä varmistaakseen, että kaikki työ on oikein ja laillista. Sijoituslaskenta sisältää usein sekä salkkujen kirjanpidon että rahoitusinvestointien strategisen hallinnan.
Sijoitusten kirjanpito on tehtävä huolellisesti laillisuuden varmistamiseksi. Monilla alueilla on erittäin tarkat säännöt siitä, miten investoinnit on ylläpidettävä, raportoitava ja hallinnoitava. Tulojen ja muiden tärkeiden verotietojen tarkan raportoinnin laiminlyönti voi joissakin paikoissa johtaa vakaviin rangaistuksiin, kuten suuriin rahallisiin sakkoihin ja jopa pitkään vankilaan. Valitettavasti tuomioistuimet eivät aina pysty arvioimaan eroa rehellisen virheen ja tahallisen petoksen välillä, joten on erittäin tärkeää varmistaa, että kaikki sijoituskirjanpito hoidetaan mahdollisimman tarkasti.
Ihmiset, joilla on pienet salkut, kuten ne, joilla on vain muutama tuhat dollaria sijoituksia, voivat halutessaan hoitaa tilejä yksin. On tärkeää lukea huolellisesti kaikki lakisääteiset ja menettelyohjeet ja ymmärtää ne, jos suunnittelet kirjanpitoa. On olemassa monia kirjoja, joissa esitetään sekä kirjanpidon että sijoitusstrategioiden perusteet; näistä voi olla paljon apua uudelle sijoittajalle. Lisäksi harkitse tilinhallintaohjelmiston käyttöä, joka auttaa käsittelemään kirjanpidon matemaattista puolta.
Sijoitusten kirjanpitoa hoitavat usein toimiluvan saaneet tai sertifioidut sijoituskirjanpitäjät. Näillä ammattilaisilla on laaja valikoima taitoja, jotka eroavat joidenkin tavallisten kirjanpitäjien taidoista. Sijoituskirjanpitäjät toimivat usein talouspäälliköinä ja auttavat kehittämään sijoitusstrategioita, jotka edistävät ja lisäävät asiakkaan pääoman kasvua. Jotkut sijoituskirjanpitäjät palkkaavat yrityksen suoraan talousjohtajaksi tai tilinpäälliköksi, kun taas toiset työskentelevät välitystoiminnan parissa ja heillä voi olla paljon asiakkaita. Nämä kirjanpitäjät ovat tyypillisesti myös vastuussa kaikkien sijoitustilien verotietojen ylläpitämisestä ja valmistelusta.
Sijoituslaskennan laajuuden ymmärtäminen voi aluksi olla vaikeaa. Tietojen pitämisen täsmällisen ja ajan tasalla pitämisen lisäksi on tärkeää yrittää ymmärtää sijoitusmarkkinoita, jotta voidaan tehdä paras taloudellinen investointisuunnitelma. Aloittelijat saattavat haluta sopia tapaamisen talousneuvojan kanssa, jotta he voivat laatia perustavanlaatuisen sijoitussuunnitelman, ennen kuin he ottavat mahdollisuuden omaan kirjanpitoon.
Toinen mielenkiintoinen oppimisresurssi on sijoitussimulaattori. Nämä ovat online -ohjelmia, joiden avulla käyttäjä voi avata tilin ja käydä kauppaa tai sijoittaa väärennettyihin markkinoihin, jotka jäljittelevät todellisten sijoitusmarkkinoiden käyttäytymistä. Tämä voi antaa uuden sijoittajan harjoittaa kauppoja ja strategioita asettamatta riskiä oikeasta rahasta. Simulaattoreista on saatavilla sekä ilmaisia että maksullisia versioita.