Parhaan taloudellisen neuvonantajaohjelman valitseminen on prosessi, jossa mahdollinen neuvonantaja tekee inventaarion tarpeistaan ja sovittaa ne parhaaseen saatavilla olevaan ohjelmaan. Taloudellisena neuvonantajaksi tuleminen edellyttää korkeakoulututkintoa, erilaisia sertifikaatteja, koulutusta ja jatkuvaa tukea. Paras ohjelma on sellainen, joka on paikallisesti saatavilla tulevalle neuvonantajalle tai paikkaan, johon neuvonantaja on valmis siirtymään; tarjoaa vaaditun sertifioinnin tai koulutuksen tason; ja yleensä johtaa työllisyyteen. Usein mahdolliset työnantajat järjestävät koulutusta vastineeksi siitä, että uusi neuvonantaja liittyy kyseiseen yritykseen.
Jos mahdollisella neuvonantajalla ei ole korkeakoulututkintoa, paras taloudellisen neuvonantajan ohjelma voi olla yliopistossa. Yhdysvalloissa on monia korkeakouluja tai yliopistoja, jotka tarjoavat tutkintoja rahoitussuunnittelussa. Tämäntyyppiset ohjelmat sisältävät usein vaadittujen sertifikaattien suorittamisen tutkinnon saamisen edellytyksenä. Rahoitussuunnittelua suorittavilla kouluilla on myös tyypillisesti työnvälitysverkostoja, jotka auttavat mahdollisia neuvonantajia löytämään yrityksen, jonka kanssa työskennellä.
Tutkinnon suorittavalle mahdolliselle neuvonantajalle paras taloudellinen neuvonantajaohjelma voisi olla joko yritys, joka on erikoistunut koulutukseen vaadittujen sertifikaattien saamiseksi, tai taloudellinen neuvontayritys, joka tarjoaa tällaista koulutusta. Yhdysvaltojen talousneuvojilta vaaditaan vähintään sarjan 7 ja sarjan 63 arvopaperilisenssit, jotta he voivat työskennellä asiakkaiden kanssa investoinneissa ja myydä arvopapereita. Henkivakuutuslupa vaaditaan yleensä myös, koska rahoitussuunnitelma sisältää tyypillisesti henkivakuutuskomponentin. Certified Financial Planner (CFP) -sertifikaattia ei vaadita rahoitussuunnittelijaksi, mutta monet yritykset edellyttävät, että heidän neuvonantajansa saavuttavat tämän nimen, usein ensimmäisten vuosien aikana asiakkaiden tapaamisesta.
Talousneuvoja, jolla on korkeakoulututkinto ja vaaditut todistukset, tarvitsee yleensä koulutusta ja mentorointia kokeneilta ammattilaisilta. Paras taloudellinen neuvonantajaohjelma sertifioiduille valmistuneille tarjoaa koulutusta asiakkaiden hankkimiseen, asiakkaiden taloudellisten tarpeiden arviointiin, suunnitelman luomiseen, suunnitelman myymiseen ja suunnitelman seurantaan jatkuvasti. Monet yritykset tarjoavat avaimet käteen -ohjelman korkeakoulututkinnon suorittaneille, jotka tarjoavat sertifioinnin, koulutuksen ja jatkuvan tuen peruskoulutuksen päätyttyä.
Paras taloudellinen neuvonantajaohjelma täyttää mahdollisen taloudellisen neuvonantajan nykyiset tarpeet. Jos neuvonantajalla ei ole korkeakoulututkintoa, paras ohjelma on yleensä korkeakoulu, joka tarjoaa tutkinnon tällä alalla. Tutkinnon suorittaneen neuvonantajan tulisi yrittää liittyä talousneuvontayritykseen, joka tarjoaa sertifiointia, koulutusta ja tukea.