Tilianalyysi on yksityiskohtainen katsaus, jonka pankki tarjoaa yritysasiakkaille ja joka tarjoaa tietoja palveluista, joita pankki on suorittanut liiketoiminnalle tilikauden aikana. Sitä voidaan verrata henkilökohtaisiin lausuntoihin, joita pankit lähettävät yksityisasiakkailleen tutustumaan kaikkiin pankin kirjaamiin tilitoimintoihin. Yleensä tilianalyysi lähetetään kerran kuukaudessa, yleensä tiettynä päivänä, jotta pankit ja asiakkaat voivat käyttää johdonmukaista tilikautta rahoitustoiminnan seurantaan.
Tili -analyysissä pankki antaa tietoja kaikista liiketoimintatilin tai -tilien tapahtumista, mukaan lukien nostot, siirrot, maksetut sekit ja talletukset. Jos shekkejä on jäljellä, ne kirjataan muistiin, samoin kuin tilin saldot, kuukauden aikana syntyneet kulut ja muut tiedot, jotka voivat olla merkityksellisiä tai tärkeitä asiakkaalle. Tili -analyysi voi myös antaa yleiskatsauksen, jossa on tietoja tilikauden keskimääräisistä saldoista ja taloudellisesta toiminnasta.
Tilinpitäjä tai taloudellisen kirjanpidon vastuuhenkilö tarkistaa tämän lausunnon huolellisesti. Tiedot tarkistetaan sen varmistamiseksi, että ne vastaavat sisäisiä tietoja ja mahdolliset erot huomataan, jotta ne voidaan kyseenalaistaa ja käsitellä. Lisäksi maksut ja palkkiot merkitään kirjanpitoon, jotta yritys voi pitää kirjanpitonsa ajan tasalla. Jos veloituksia aiheutuu esimerkiksi velkojien kirjoittamista huonoista sekkeistä, yritys voi käyttää tilianalyysin tietoja luodakseen laskun asiakkaalle kulujen korvaamiseksi.
Kuvaava lausunto jätetään tarkistamisen jälkeen, jotta siihen voidaan tarvittaessa viitata uudelleen. Jos havaitaan ongelmia tai ristiriitoja, niistä keskustellaan pankin kanssa. Joskus pankit tekevät virheitä, kuten vähentävät sekkiä kahdesti, tai kirjanpitäjä ei kirjaa toimintaa ja on hämmentynyt, kun se näkyy tiliotteessa. Pankkeissa on yleensä henkilöstöä, joka keskittyy palvelemaan kaupallisia asiakkaitaan, jotta nämä asiat voidaan selvittää nopeasti.
Termiä “tilianalyysi” käytetään myös kustannuslaskennassa kuvaamaan tilien tarkistamista, luokittelemaan kulut muuttuviksi tai kiinteiksi ja analysoimaan niitä sitten. Näitä tietoja käytetään eri tarkoituksiin, kun ihmiset ottavat huomioon liiketoiminnan ja etsivät tapoja hoitaa liiketoimintaa tehokkaammin. Kustannuskirjanpitäjä tekee yleensä tilianalyysin ja prosessista voi tulla hyvin monimutkainen.