Sijoittajaprofiili heijastaa sijoittajien tavoitteita. Se määrittää, kuinka suuren riskin joku on valmis hyväksymään, ja myös millaisia palkintoja tai tuottoja hän odottaa. Tämän profiilin perusteella sijoittaja ja taloudellinen neuvonantaja voivat yhdessä päättää, mihin varoja kohdennetaan, koska jokaisella omaisuusluokalla on erilainen riskitaso. Sijoittajaprofiili määrää, kuinka paljon pääomaa menee osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin omaisuusluokkiin ja kuinka paljon sen pitäisi jäädä käteiseksi.
Tietyt kriteerit määrittävät sijoittajan profiilin. Usein taloudellinen neuvonantaja pyytää asiakasta täyttämään sijoittajaprofiilin kyselylomakkeen. Tarkoituksena on selvittää perustiedot, kuten sijoitettavaksi varattu rahamäärä, milloin varoja tarvitaan, mihin varoja käytetään ja sijoittajan ikä. Esimerkiksi eläkkeelle jäävän sijoittajan sijoitusaika on lyhyempi kuin 20–30 -vuotiaalla.
Tapa, jolla sijoittaja käsittelee tappiot, vaikuttaa myös hänen sijoittajaprofiiliinsa. Jos salkku laskee 20% vuoden kuluessa ja sijoittaja käyttää tätä mahdollisuutena ostaa lisäarvopapereita, hänen riskinsietokykynsä on korkea. Jos hän kuitenkin purkaa salkun ja myy kaiken, riskinsieto on heikko.
Sijoittaja, jolla on konservatiivinen sijoittajaprofiili, ottaa mahdollisimman pienen riskin. Konservatiivisen salkun tuotot voivat olla vaatimattomia, mutta niin on myös mahdollisuus menettää rahaa. Joku, jolla on kohtalainen sijoittajaprofiili, ymmärtää kohtuullisesti osakemarkkinat ja on valmis ottamaan riskejä. Aggressiivinen sijoittaja tuntee pitkälle rahoitusmarkkinat eikä pelkää tehdä riskialttiita sijoituksia. Hänen pitäisi odottaa korkeinta tuottoa.
Salkku jaetaan sijoitustavoitteiden perusteella. Valtion joukkovelkakirjalainat ovat yleensä turvallisimpia sijoituksia, jos kohde -etuutena oleva hallitus ei yleensä ole velkaantunut. Yritysten joukkovelkakirjat voivat olla riskialttiita, koska jos yritys laiminlyö lainan, tietyt sijoittajat eivät välttämättä saa maksua. Bellwether -osake on alan johtaja, ja sijoittajat voivat tuntea olonsa turvallisemmaksi yrityksen kanssa, jolla on todistettu historiallinen tuotto. Riskialttiilla osakkeilla ei ole todistettua näyttöä tai niiden hinnat ovat osoittaneet jatkuvan heikkouden.