Kassanhallinta tarkoittaa lähinnä organisaation käteisen käsittelyä, joten sen käyttö tarjoaa eniten arvoa yritykselle. Tämä voi tarkoittaa sitä, että suunnittelet oikean määrän käteisvarojen säilyttämistä ja suunnittelet rahaa, jota yrityksellä ei tarvitse olla käytettävissä liiketoimintaan. Kassanhoitajat suunnittelevat, suojaavat ja sijoittavat käteisvaroja. Tehokkaan kassanhallinnan suunnittelun perusosiin kuuluu tietämys siitä, kuinka paljon rahaa tulee olla käsillä, käteismaksutapahtumien tehokas käsittely ja ylimääräisen käteisvarojen sijoittaminen arvopapereihin, jotka kasvattavat yhtiön rahojen arvoa.
Kassanhallintaan kuuluu yhtiön käytettävissä olevan likviditeetin tai käteisvarojen hallinta. Kun kassanhallinta suoritetaan asianmukaisesti, yrityksellä on rahaa, jota se tarvitsee päivittäiseen liiketoimintaan ja odottamattomien kulujen huomioon ottamiseen ansaitakseen investointirahaa ylimääräisestä käteisestä. Huono kassanhallinta voi johtaa siihen, että yritys jää vajaaksi liiketoiminnan harjoittamiseen tarvittavista rahoista. Se voi myös asettaa yrityksen alttiiksi käteistappioille, kuten varkauksille tai kavalluksille.
Kassavirta koskee organisaatioon tuotua rahaa. Tämä voi tapahtua myyntipisteessä vähittäiskaupassa tai online-uloskirjausjärjestelmän kautta, jonka avulla käyttäjä voi maksaa sähköisesti. Rahavirran hallintaan kuuluu seurata, kuinka paljon rahaa yritys odottaa saavansa verrattuna todelliseen saamaansa rahavirtaan, ja kehittää järjestelmiä tappioiden estämiseksi käteisvirtauksen aikana. Rahavirran aikana tapahtuviin tappioihin voi kuulua kirjanpitovirheitä, tavara -alennuksia tai varkauksia.
Rahan ulosvirtauksen hallinta tarkoittaa organisaatiosta tulevan käteisen käsittelyä. Tämä voi sisältää työntekijöiden maksamisen ja käyttökustannusten maksamisen. Nämä kulut voivat sisältää myös ylläpitokustannukset, sähkölaskut ja kiinteistöjen ostot. Kiinteistö, jonka yritys voi ostaa, sisältää maan, rakennukset ja liiketoiminnan harjoittamiseen tarvittavat laitteet. Jos käteisellä ei ole rahaa laskujen maksamiseen, yritys voi kärsiä tuotannon keskeytyksistä tai taloudellisista seuraamuksista myöhästyneistä laskuista.
Käteinen raha voi auttaa organisaatiota menestymään, mutta sillä on kustannuksia. Fyysisten velkasitoumusten käsittely käteisenä vaatii säilytystä. Käteisen hallinta sähköisesti vaatii tietokonejärjestelmiä, ohjelmistoja ja usein pankkiorganisaatioita. Koska käteisellä on ylläpitokustannuksia, kassanhallinnan ammattilaiset usein kompensoivat nämä kulut sijoittamalla ylimääräistä rahaa arvopapereihin, jotka kasvattavat organisaation investointeja. Kassanhallinnassa käytettävät sijoitukset voivat olla kiinteistöjä ja fyysisiä hyödykkeitä, mutta useimmiten ne sisältävät yhteisiä sijoituksia, kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja.