Sijoitusyhtiöillä on yleensä joukko asiakkaita, joille ne tekevät sijoituspäätöksiä. He sijoittavat asiakkaidensa rahat lähes kaikenlaisiin varoihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, kiinteistöihin ja muihin. Sijoitusyhtiöt toimivat yleensä asiakkaiden asettamissa rajoissa auttaakseen heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa. Yritykset palkkaavat erilaisia ammattilaisia, jotka ovat erikoistuneet rahoitukseen ja hallintoon, jotka analysoivat ja valitsevat huolellisesti asiakkaiden salkkuihin sisällytettävät varat ja jotka tarkkailevat niiden toimintaa säännöllisesti. Lisäksi on vaihtoehtoisia sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat pääasiassa pääomasijoitusyhtiöihin, pääomasijoitusyhtiöihin ja hedge -rahastoihin asiakkailleen.
Näissä yrityksissä on rahoitus- ja johtamisalan ammattilaisia, jotka arvioivat mahdollisia investointeja ja päättävät ottaa mukaan voittoa lupaavia. Näillä sijoitusrahastoyhtiöillä on todennäköisesti markkinoijia, joiden päätehtävänä on löytää heille uusia asiakkaita. Lisäksi on asianajajia, jotka varmistavat, että yritykset toimivat teollisuuttaan säätelevien lakien puitteissa. Lisäksi on erikoistuneita työntekijöitä, jotka pysyvät mukana monissa back-office-tehtävissä, kuten seuraamalla kaikenlaisia tapahtumia ja varmistamalla, että ne kirjataan oikein.
Vaihtoehtoiset sijoitusrahastoyhtiöt keräävät yleensä rahaa erilaisilta sijoittajilta. Sitten he ottavat nämä rahat ja sijoittavat eri vaihtoehtoisiin sijoitusluokkiin, kuten riskipääomayrityksiin, hedge -rahastoihin ja pääomasijoitusyhtiöihin. Näillä yrityksillä on omat sijoitusmuodot, ja vaihtoehtoiset sijoitusrahastoyhtiöt valitsevat sijoituksensa menestykseen lupaaviin. Lisäksi nämä yritykset toimivat samalla tavalla kuin rahastoyhtiöt itse.
Pääomasijoitusyhtiöt yhdistävät yleensä varoja lukuisilta sijoittajilta, mukaan lukien varakkaat yksityishenkilöt ja laitokset, kuten yliopistomaksut ja eläkerahastot. Yritykset tekevät sijoituspäätöksiä näiden asiakkaiden puolesta. Pääomasijoitusyhtiöiden yhteenlaskettu pääoma käytetään pääasiassa aloittavien ja nopeasti kasvavien yritysten rahoittamiseen. Nämä yritykset ovat erittäin riskialttiita, mutta kun ne onnistuvat, sijoittajat, joiden rahat ovat näiden yritysten hallinnassa, palkitaan komeasti.
Hedge -rahastot ovat enemmän tai vähemmän kumppanuuksia, ja siellä on yleinen kumppani, joka tekee päivittäiset sijoituspäätökset. Pääkumppani on yleensä yritys, jota johtavat niin sanotut hedge -rahastojen hoitajat. Suojarahastot ovat yleensä yksinomaisia ja hyväksyvät enimmäkseen varakkaita sijoittajia. Nämä rahastot sijoittavat enemmän tai vähemmän kaikkiin omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, hyödykkeisiin ja erilaisiin rahoitustuotteisiin. Lisäksi hedge -rahastojen tiedetään tyypillisesti ottavan merkittäviä riskejä sijoitusstrategioissaan.
Pääomasijoitusyhtiöt keskittyvät pääasiassa sijoittamiseen yksityisiin yrityksiin, jotka valmistautuvat pörssilistalle. He ostavat myös julkisesti noteerattuja yrityksiä ja ottavat ne yksityisiksi, järjestävät ne uudelleen, rakentavat ne uudelleen kannattavaksi pitkällä aikavälillä ja myyvät ne voitolla. Lisäksi on olemassa sijoitusrahastoja, jotka tarjoavat vain konsultointipalveluja eivätkä käsittele varsinaista salkunhoitoa tai omaisuuserien osto- ja myyntitapahtumia asiakkaille. Kaikki rahastoyhtiöt maksavat palkkioita, jotka vaihtelevat yhtiöittäin.