Varallisuudenhoito on rahoituspalvelukonsepti, joka nousi erityiseksi tarjoukseksi 1990 -luvulla. Yleensä tällaista pakettia tarjoavat yritykset tarjoavat asiakkailleen laajan valikoiman rahoituspalveluja, jotka sisältävät sellaisia peruselementtejä kuin kiinteistösuunnittelu, omaisuudenhoito ja jopa yksityiset pankkivaihtoehdot. Tämän palvelun käytöstä voi olla apua, kun henkilö on kerännyt suuren määrän omaisuutta ja tarvitsee apua kaikkien niiden tehokkaassa hallinnassa.
Parhaissa esimerkeissä varallisuudenhoidossa asiakas voi hyödyntää laajaa palveluvalikoimaa, johon voi kuulua kaiken hallinnointi arkipäiväisestä päivittäisestä tehtävästä, joka on shekkikirjan tasapainottaminen, luottamuksen tai kiinteistön pitkän aikavälin suunnitteluun. Yksi tällaisen paketin suosituimmista näkökohdista on investointien hallinta ja niihin liittyvä verosuunnittelu. Tämä rahoituspalvelu voi olla hyödyllinen myös ihmisille, jotka ovat vasta alkamassa kasvattaa omaisuuttaan ja jotka mieluummin viettävät aikaa muiden asioiden käsittelyyn kuin talouden hoitamiseen.
Koska varallisuudenhoito on yksityisten pankkipalvelujen muoto, ihmiset, jotka haluavat tulla kentälle, valmistautuvat yleensä hankkimalla koulutustodistuksia, jotka liittyvät suoraan talouden aloihin. Näihin palveluihin voi osallistua laaja valikoima ammattilaisia, mukaan lukien asianajajat, kirjanpitäjät, vakuutusalan ammattilaiset ja välittäjät. Viime vuosina akkreditoidut kurssit ja seminaarit varallisuudenhoidosta ovat yleistyneet tämän tyyppisten palvelujen kysynnän kasvaessa.
Varallisuudenhoitopakettiin sisältyvät palvelut sisältävät usein sijoitussalkun hallinnan, ja välittäjät voivat ostaa ja myydä asiakkaan puolesta. Asianajajat auttavat jäsentämään perheyrityksiä, rahastoja ja muita komponentteja, jotka voivat tehdä kiinteistösuunnittelusta täydellisemmän. Verojen osalta palvelu myös valmistelee kaikki raportit ja ilmoitukset, antaa neuvoja kiinteistöön liittyvistä verolaeista ja antaa yleisiä neuvoja, jotka ovat asiakkaan edun mukaisia.