Salkkuanalyysi on sijoitusportfolion arviointi sen määrittämiseksi, täyttääkö se sijoittajan tarpeet, onko sijoittaja monikansallinen yhtiö vai opettaja, joka suunnittelee eläkkeelle siirtymistä. Analyysi tarjoaa erittelyn salkun vaihto -omaisuudesta sekä keskustelun niiden nykyisestä ja historiallisesta kehityksestä sen selvittämiseksi, tekeekö sijoittaja fiksuja päätöksiä resurssien kohdentamisesta. Analyysi voi tarjota suosituksia salkun yhdistelmän parantamiseksi ottaen huomioon sijoittajan ainutlaatuiset tarpeet.
Saatavilla on sijoitusohjelmistoja, joilla on salkunanalyysitoiminnot. Sijoittaja syöttää kaikki tällä hetkellä omistamansa osakkeet ja ohjelmisto käyttää erilaisia algoritmeja antaakseen kattavan yleiskuvan salkun varojen yhdistelmästä. Sijoittajat voivat muuttaa ohjelmiston parametreja saadakseen suosituksia tarpeidensa mukaisen salkun ylläpitämisestä; esimerkiksi riskikarttunut sijoittaja voisi kysyä, sopiiko omaisuuserien yhdistelmä hänen lähestymistapaansa vai onko hänen tarpeen luopua joistakin varoista ja lisätä uusia.
Välittäjät ja analyytikot tarjoavat myös tämän palveluna. Täyden palvelun välittäjän kautta sijoittavat ihmiset saavat yleensä salkunanalyysin osana palvelupakettiaan ja voivat tavata taloudellisen neuvonantajan keskustelemaan tarpeistaan. Sijoittajat voivat myös pyytää ja maksaa analyysin, jos he käsittelevät omaisuuttaan tai työskentelevät välittäjän kanssa, joka tarjoaa rajoitetumpia palveluja. Täyden palvelun välittäjät voivat olla kalliita, ja ihmiset, jotka haluavat vain määräaikaista apua ja opastusta, saattavat löytää kustannustehokkaampaa neuvotella asiantuntijan kanssa silloin, kun he tarvitsevat sitä sen sijaan, että maksaisivat puhelun pitämisestä.
Kun analyytikko tekee työn, hän tarkastelee salkkua, keskustelee asiakkaan tarpeista ja kehittää yksityiskohtaisen salkunanalyysin, jossa keskustellaan vahvista ja heikoista kohdista ja siitä, miten parantaa omaisuuden tasapainoa. Ihmisten voi olla hyödyllistä tehdä tämä, kun heidän elämänsä muuttuu ja he tekevät päätöksiä, kuten asunnon ostamisen tai työnantajan vaihtamisen. Eläkkeelle valmistautuville ihmisille voi olla hyvä tehdä salkunanalyysi sijoitusten yhdistelmän muuttamiseksi, jotta ne olisivat vähemmän riskialttiita, ja varmistaa, että varat ovat käytettävissä, kun he ovat valmiita lopettamaan työnsä.
Salkkuanalyysin syvyys voi vaihdella huomattavasti. Laajempi analyysi voi tarjota ihmisille runsaasti tietoa, jota he voivat käyttää sijoitusstrategioiden mukauttamiseen. Perusanalyysi tarjoaa nopean yleiskatsauksen sen selvittämiseksi, onko salkku menossa oikeaan suuntaan vai tarvitseeko kurssin korjausta.