Luottosaldo on summa, joka jää käteistilille arvopaperivälittäjän kanssa sen jälkeen, kun kauppa on toteutettu asiakkaan puolesta. Luottosaldo sisältää marginaalin, joka asiakkaan on pidettävä käsillä, sekä myyntituotot, osingot ja muu taloudellinen toiminta. Välittäjien on toimitettava asiakkailleen lausunnot, joissa kerrotaan heidän luottosaldonsa ja tiedot siitä, miten heidän tilejään käytettiin tiettynä tilikautena.
Läheinen käsite on vapaa luottotase. Luottosaldo viittaa käteistilillä olevan rahan kokonaismäärään, mutta ihmiset eivät voi käyttää kaikkia näitä rahoja, elleivät he aio sulkea tilejään, jolloin jäljellä olevat maksut ja laskut vähennetään ja loput maksettu. Vapaa luottotase heijastaa rahan määrää, jonka kanssa asiakkaan on todella työskenneltävä, sijoituksiin ja muihin toimintoihin käytettävissä olevia varoja.
On myös mahdollista saada velkasaldo, jolloin välittäjä soittaa todennäköisesti. Ihmiset voivat päätyä välittäjilleen, jos kauppa ei mene suunnitellusti ja välittäjät voivat antaa niin kutsutun marginaalipyynnön ja pyytää sijoittajaa joko tallettamaan enemmän rahaa tilille tai kääntämään arvopapereita marginaalivaatimusten täyttämiseksi . Välittäjät käyttävät marginaalivaatimuksia suojana, jolla varmistetaan, että varoja on saatavana asiakkaan puolesta toteutettuihin kauppoihin.
Jonkun luoton saldo voi vaihdella. Erilaiset välittäjän käytäntövaatimukset, kuten vakuusvaatimukset, voivat muuttaa rahan määrää, jonka teoriassa pitäisi olla tilillä koko ajan. Kun ihmiset ansaitsevat rahaa arvopapereillaan, nämä varat talletetaan käteistilille, ja kun ostetaan, varat vähennetään. Vaikka välittäjä hallitsee käteistiliä, varat kuuluvat virallisesti asiakkaalle ja välittäjän on käytettävä varoja vastuullisesti.
Useimmat sijoittajat eivät odota välittäjiensä lausuntoja saadakseen selville heidän luottotaseistaan. Ihmiset voivat soittaa välittäjilleen milloin tahansa saadakseen päivityksen. Näitä päivityksiä käytetään määrittämään, kuinka paljon ilmaista luottoa on saatavilla, ja valmistautumaan arvopaperien myynti- tai siirtopyyntöihin marginaalivaatimusten täyttämiseksi. Sijoitustoimintaan käytettävissä olevien varojen määrän tunteminen on tärkeää ihmisille, jotka tapaavat välittäjiä tai asiamiehiään keskustellakseen mahdollisista ostoista.