Yhdysvalloissa arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) vaatii jokaista kaupankäynnin kohteena olevaa arvopaperia ja jokaista arvopapereihin sijoittavaa rahastoa toimittamaan esitteen nimeltä potentiaalisille sijoittajille. Tässä asiakirjassa kuvataan osakkeiden ja niiden kohdeyritysten perusteet ja tekniset tiedot, ja se toimii kyseisen arvopaperin tai rahaston ensisijaisena myyntikenttänä. Rahastoesite sisältää tietoja osakkeista, joihin se sijoittaa, mitkä ovat sen erityistavoitteet ja missä määrin se on saavuttanut nämä tavoitteet historiansa aikana.
Useimmat sijoitusrahastojen osakkeita ostavat sijoittajat ovat kuulleet sen toistuvasti sanovan, että on tärkeää lukea rahastoesite ennen sijoittamista. Tämä koskee erityisesti sijoittajia, joilla on vähän tai ei lainkaan kokemusta rahastoihin sijoittamisesta. Rahastoesitteen ymmärtäminen tärkeimpien tietojen keräämiseksi ei ole aina helppoa, ja sijoittajien on tiedettävä, mitä etsiä etukäteen.
Lähes jokaisessa rahastoesitteessä ilmoitetaan vuosi, jona se on julkaistu. Tämä ei ole vähäpätöistä, koska varoja tarvitaan uuden esitteen julkaisemiseen vuosittain päivitetyillä suoritustiedoilla. Varmista, että rahastoesite on viimeisin kysymys. Seuraavaksi on osio, jossa esitetään yksityiskohtaisesti rahaston sijoitustavoitteet. Tietenkin kaikkien sijoitusrahastojen tavoitteet ovat ansaita rahaa itselleen ja sijoittajilleen, mutta jokaisen sijoittajan on tiedettävä, ovatko he samaa mieltä siitä, miten rahasto haluaa saavuttaa nämä tavoitteet.
Jokaisessa rahastoesitteessä on yksityiskohtaisia, ihanteellisesti objektiivisia tietoja rahaston sijoittamiseen liittyvän riskin tasosta. Rahaston aiempaa tuottoa kuvaavat kaaviot ja numerot ovat myös tärkeitä analysoitavaksi. Tämä voi antaa sijoittajalle hyvän käsityksen tuotosta, jota hän voi toivoa, jos taloudelliset olosuhteet pitävät yllä, mikä toi rahaston tuoton. Vielä enemmän se antaa sijoittajalle mahdollisuuden arvioida, kuinka pätevästi rahastoa hoidetaan. Rahastoesitteiden vertaaminen antaa sijoittajille vielä paremman käsityksen siitä, mihin rahastoon heillä on paras sijoittaa.