Arvostelujen ja vertailujen etsiminen Internetistä on ensimmäinen askel sijoitusrahasto -ohjelmiston valinnassa. Olitpa sijoittaja tai välittäjä, sijoitusrahasto -ohjelmistolla pitäisi olla joitakin keskeisiä ominaisuuksia, kuten saavutettavuus, tarkkuus ja sopeutumiskyky. Näiden näkökohtien merkitys on erilainen riippuen roolistasi neuvonantajana tai sijoittajana. Jos olet neuvonantaja, sijoitusrahasto -ohjelmiston valinnan tulee miellyttää myös asiakkaita.
Sijoittajan tai neuvonantajan saavutettavuus tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että he voivat käyttää ja lukea tietoja. Eläkesijoitusrahaston seuranta on helpompaa selkeällä ja selkeällä näytöllä. Tarvitaan myös kapasiteettia saada tietoja varoista reaaliajassa. Neuvonantajan saavutettavuuden on yhdistettävä nämä ominaisuudet tavalla, joka mahdollistaa asiakkaiden pääsyn kirjautumalla verkkosivustollesi tai palvelimellesi.
Tarkkuus on luultavasti tärkeämpi neuvonantajalle kuin sijoittajalle. Vaikka sijoittajat saattavat haluta varmistaa, että he saavat oikeita tietoja sijoituksestaan, neuvonantajien on oltava varmoja siitä, että heidän käyttämänsä sijoitusrahasto -ohjelmisto on tarkka kaikissa toimintavaiheissa. Raportit, luvut ja uutiset vaikuttavat kaikki neuvonantajan suosituksiin asiakkaalleen. Luottamusvastuu vaatii sitä.
Rahastoja on monenlaisia: tasapainoinen ja hajautettu sijoitusrahasto, kuormittamaton sijoitusrahasto ja korkean tuoton sijoitusrahasto, vain muutamia mainitakseni. Sijoitusrahasto -ohjelmiston kyky laskea ja konfiguroida salkku muuttuvien tarpeiden tai mieltymysten perusteella on elintärkeä sekä neuvonantajalle että sijoittajalle. Molemmat haluavat mahdollisuuden ennustaa erilaisia sijoitustuloksia vaihtamalla rahastoja tai jakamalla varoja uudelleen. Tämä koskee erityisesti sijoitusrahastojen verovaikutuksia.
Satunnainen sijoittaja, jonka salkussa on vain yksi tai kaksi rahastoa, voi luultavasti pärjätä hyvin käyttämällä monilla hakukoneiden verkkosivustoilla saatavilla olevia valvontapalveluja. Vaikka ne ovat joustavia, niiden tarkkuus on rajallinen, koska ne päivitetään vain kerran päivässä. Aggressiivisemmalle sijoittajalle on saatavana edistyneempiä ohjelmistoja eri välittäjien tai neuvonantajien kautta. Internetistä voi tietysti ostaa erillisiä ohjelmia.
Neuvonantajana sinun tulee arvioida sijoitusrahasto -ohjelmistovalintasi sekä omasta että asiakkaan näkökulmasta, mutta asiakkaidesi mukavuuden ja helppokäyttöisyyden käyttöliittymän pitäisi olla ensisijainen huolesi. Kysymykset siitä, mitä muut neuvonantajat käyttävät, ja ohjelmistopakettien arvostelujen lukeminen auttavat kaventamaan valintoja. Onneksi useimmat sijoitusrahasto -ohjelmistopaketit tarjoavat ilmaisen kokeilujakson, jonka avulla voit kokea sviitin käytön omakohtaisesti.