Mitkä ovat parhaat varojen hallintastrategiat?

Sijoitusrahaston hoito korkeakoulun tai yliopiston puolesta on erilainen kuin muu sijoitushallinta. Hallitus ja talousvastaavat ovat vastuussa vaurauden säilyttämisestä nykyisille opiskelijoille, mutta myös tuleville opiskelijoiden sukupolville. Tekniikoita tällaisen pääoman säilyttämiseksi ovat omaisuuden jakaminen tai pääoman sijoittaminen eri omaisuusluokkiin varallisuuden suojelemiseksi ja kasvattamiseksi sekä joidenkin käteisvarojen säilyttäminen joidenkin mahdollisten lainausstrategioiden lisäksi.

Apuraha koostuu varoista tai pääomasta, joka lahjoitetaan oppilaitokselle, joten siellä on korkeakoulujen ja yliopistojen lahjoituksia. Nämä varat sijoitetaan sitten, kun varojen hallinta ja sijoitusryhmä katsovat sopiviksi sellaisille omaisuusluokille kuin osakkeet, joukkovelkakirjalainat, kiinteistöt, pääomarahastot ja hedge -rahastot. Jos sitä hoidetaan oikein, vuosittain on varoja osallistua koulun ja siten myös opiskelijakunnan toimintaan.

Säätiön hallinto koostuu hallituksesta, joka äänestää ja antaa suosituksia rahaston muutoksia toteuttavien johtoryhmien lisäksi. Hallituksen jäsenten tulee olla puolueettomia, eivätkä he yleensä ole koulun palveluksessa, mutta heillä on oltava asiaankuuluva tausta, jotta he voivat pätevöittää säätiön suuntaa. Talousvastaavat ovat myös osa säätiön hallintoa, vaikka nämä johtajat ovat yleensä yliopiston tai korkeakoulun työntekijöitä.

Sisäisen johtoryhmän lisäksi säätiössä on tyypillisesti mukana rahoitusneuvoja, joka auttaa sijoituspäätöksissä. Rahoitusmarkkinat muuttuvat ja käyvät läpi erilaisia ​​syklejä, joten konsultti on valmis johtamaan sisäistä tiimiä järkevillä sijoitusideoilla, kuten parveilemaan tiettyyn omaisuusluokkaan tai vähentämään altistumista toiselle. Nämä ammattilaiset antavat myös suosituksia tietyistä rahanhoitajista, jotka valvovat varoja säätiön puolesta, ja punnitsevat muun muassa odotettuja palkkarakenteita ja tuotto -odotuksia. Viime kädessä hallituksen on äänestettävä ja hyväksyttävä näiden suositusten noudattaminen, ja myös säätiön investointikomitean pitäisi olla samaa mieltä. Säätiön asianmukainen hoito voi sisältää kuukausittaisia ​​tai neljännesvuosittaisia ​​kokouksia, joissa keskustellaan kaikista säätiörahaston suunnan muutoksista.

Tietenkin pääoman säilyttäminen säätiössä on niin, että varoja voidaan käyttää korkeakoulun tai yliopiston akateemisen suunnan tukemiseen. Saattaa myös olla tilanteita, joissa on tarkoituksenmukaista käynnistää varainkeräyskampanja uusien rahojen siirtämiseksi sijoitusrahastoon. Kaikki nämä päätökset johtuvat varojen hoidon takana olevasta johtajuudesta.