Markkinoiden häiriö on merkittävä tapahtuma, joka keskeyttää säännöllisen kaupankäynnin ja muun rahoitustoiminnan. Se voi tapahtua yhden tai useamman päivän kuluessa, mikä saattaa epävakaata arvopapereiden hintoja, rajoittaa luoton saantia ja häiritä tavallista markkinaliikennettä. Sääntelyviranomaiset käyttävät erilaisia keinoja välttääkseen markkinoiden häiriöitä samalla kun helpottavat vapaata ja avointa kauppaa. Ongelman sattuessa he voivat halutessaan suorittaa tutkimuksen saadakseen lisätietoja siitä, mitä tapahtui, mikä johti siihen ja miten ennaltaehkäistä vastaavia ongelmia tulevaisuudessa.
Kaatumiset ovat klassinen esimerkki markkinahäiriöstä. Niitä voivat aiheuttaa monet tekijät, jotka saavat sijoittajat aloittamaan arvopaperien myynnin mahdollisimman nopeasti. Sijoittajat uskovat, että arvopapereidensa arvo voi laskea, ja haluavat luopua haavoittuvista kauppapaikoista. Samalla ne voivat nopeuttaa osakekurssien laskua luomalla paniikkia, mikä johtaa myyntitoiminnan aaltoon, joka laskee arvopaperien hintoja nopeasti.
Inflaatiokuplat ovat myös eräänlainen markkinahäiriö. Tässä tilanteessa arvopapereiden, hyödykkeiden tai muiden omaisuuserien hinnat nousevat selvästi yli käyvän markkina -arvon lyhyessä ajassa. Korkea kaupankäynti pyrkii helpottamaan tätä, mikä nostaa hintoja ihmisten noustaessa asemaa äkillisesti täynnä olevilla markkinoilla. Yksi kuplien ongelma on korjausmahdollisuus, jossa hinnat laskevat takaisin kohtuullisemmalle tasolle ottaen kauppiaat mukaansa.
Rahoitusalalla markkinoiden häiriö voi olla merkittävä huolenaihe. Esimerkiksi pankit luottavat luottojen saatavuuteen pankkienvälisten lainojen avulla rahoittaakseen toimintaansa, myöntääkseen luottoja asiakkaille ja harjoittaakseen muuta markkinatoimintaa. Jos he yhtäkkiä eivät voi saada luottoa tai eivät löydä luottoa kohtuullisella korolla, he voivat kokea liiketoimintahäiriöitä ja he voivat olla vaarassa epäonnistua kokonaan, jos markkinahäiriö ei korjaudu ajoissa. Jotkut pankit voivat käynnistää niin kutsutut markkinahäiriölausekkeet liikekumppaneiden kanssa solmituissa sopimuksissa, jos ne kokevat tarvitsevansa peruuttaa sopimuksen markkinoiden ongelmien vuoksi.
Markkinoiden kulun ennustaminen voi olla haastavaa, vaikka kauppiaat, sääntelyviranomaiset ja analyytikot varmasti yrittävät. Varoitusmerkkejä siitä, että markkinahäiriö on näköpiirissä, voivat sisältää markkinoita, jotka näyttävät pehmentävän, poliittisia tilanteita, jotka muuttuvat tai kauppiaat käyttäytyvät epänormaalisti. Korjaavia toimenpiteitä mahdollisen häiriön ratkaisemiseksi voivat olla kaupankäynnin rajoitukset, jos hinnat nousevat tai laskevat liian nopeasti, tai markkinoiden sulkeminen väliaikaisesti kokonaan katastrofin estämiseksi.