Itseohjautuvilla IRA-säilyttäjillä on pääsy tilinhaltijan varoihin, joten on tärkeää valita joku, joka on luotettava, luotettava ja pätevä. Säilyttäjä vastaa kirjanpidosta, tietojen toimittamisesta IRS: lle, lausuntojen valmistelusta ja IRA: n sääntöjen selittämisestä asiakkaalle. Tee luettelo itseohjautuvista IRA-huoltajista ja tutki jokainen huolellisesti ennen kuin rekisteröidyt asiakkaaksi.
Itseohjautuvan IRA: n säilyttäjän on oltava jonkinlainen pankkilaitos, mukaan lukien pankki, luottoliitto, säästö- ja lainayritys, luottamusyhtiö tai lisensoitu muu kuin pankin säilytysyhteisö. Ensimmäinen askel parhaan säilytysyhteisön valitsemisessa on pyytää säilytysyhteisön asiakirjaa. Tämä asiakirja, IRS -lomake 5305, on dokumentaatio siitä, että yhtiöllä on oikeus toimia IRA: n säilyttäjänä.
Kun otat ensimmäisen yhteyden IRA: n säilyttäjään, pyydä sääntelyviranomaisen yhteystietoja. Monet säilyttäjälle esittämistäsi kysymyksistä ovat myös hyviä kysymyksiä sääntelyviranomaiselle. On tärkeää, että säilyttäjältä saamasi vastaukset vastaavat sääntelyviranomaisen antamia tietoja.
Joitakin kysymyksiä, joita kysytään sekä mahdollisille itseohjautuville IRA: n säilyttäjille että sääntelyviranomaisille, ovat asiakkaiden hallussa olevan omaisuuden arvo ja kuinka kauan yritys on toiminut. Kysy huoltajalta, ulkoistavatko he hallinnollisen työnsä. Vaikka monet yritykset tekevät tämän rutiininomaisesti, on tärkeää ymmärtää, että nämä alihankkijat eivät saa samaa sääntelyä kuin itseohjautuvat IRA-säilyttäjät. Tiukin valvonta on yrityksissä, jotka suorittavat kaikki tehtävänsä talon sisällä tai tekevät sopimuksen säilytysyhteisön kokonaan omistaman tytäryhtiön kanssa.
Kysy mahdollisilta huoltajilta, millaista vakuutusta heillä on. On tärkeää, että kaikki suunnattomat varat on suojattu FDIC -vakuutuksella. Yhtiöllä on myös oltava vastuuvakuutus, joka suojaa virheitä ja puutteita. Kysy mahdollisilta huoltajilta, järjestävätkö he opetusseminaareja asiakkailleen. Monet tekevät, mutta on tärkeää, että ne ovat laillisia koulutusresursseja eikä niitä käytetä keinona myydä sijoituksia.
Ota yhteyttä Better Business Bureau -toimistoon alueella, jossa mahdollinen säilyttäjä sijaitsee. Nopea puhelu tai vierailu heidän verkkosivustollaan voi selvittää, onko yhtiö tehnyt valituksia sitä vastaan, kuinka monta ja miten ne on ratkaistu. Varaa aikaa elämäkertojen lukemiseen sekä yhtiön periaatteisiin. Etsi monipuolinen ryhmä jäseniä sen sijaan, että johtokunta sisältäisi useita perheenjäseniä.