Henkivakuutuksen rooli kiinteistösuunnittelussa on varsin merkittävä johtuen henkivakuutuksen soveltamisesta joko kuolinpesään tai muihin vakuutussuunnitelman mukaisiin edunsaajiin. Sellaisenaan osa henkivakuutuksen rooleista kiinteistösuunnittelussa sisältää välittömän likviditeetin tarjoamisen, jota voidaan soveltaa tunnistettuihin tarpeisiin vakuutussuunnitelman omistajan kuoltua, mukaan lukien mahdollisten edunsaajien tarpeet. Kiinteistösuunnittelun henkivakuutusta voidaan soveltaa myös vainajan jättämän aineellisen omaisuuden turvaamiseen.
Yksi henkivakuutuksen käyttötavoista kiinteistösuunnittelussa on rahoituksen hankkiminen, jolla voidaan hoitaa irtonaiset asiat, mukaan lukien vainajan hautaaminen ja elävien huollettavien rahoittaminen, jotka olisivat menettäneet mahdollisen palkan. jonka henkivakuutuksen haltija olisi tuonut kotiin vuosien varrella. Tämän ilmeinen hyöty on se, että se antaa huollettaville enemmän turvallisuutta talouden suhteen ja luottamusta tulevaisuuteen, kun tietää, että henkivakuutuksesta selviää mahdolliset velat, joita ei ole hoidettu ennen vakuutuksenottajan kuolemaa. Jos henkilöllä oli esimerkiksi maksamatta jäännösveroa ja perillisillä ei ole varoja velan maksamiseen, henkivakuutuksesta saatava rahoitus voisi toimia välineenä velan maksamiseen. On tärkeää huomata tämän tyyppisessä tilanteessa se tosiasia, että käteisen välitön saatavuus poistaa vainajan perillisten myydä osan perinnöstä tai muusta perinnöstä, jotta saataisiin maksamatta olevan velan maksamiseen tarvittavat varat. .
Henkivakuutuksen arvo kiinteistösuunnittelussa juontaa juurensa siitä, että tällainen rahoituksen saanti antaa myös vainajan perillisille neuvotteluvoimaa minkä tahansa vainajan liiketoimen ostamisessa. Harkitse esimerkiksi skenaariota, jossa kolme liikekumppania perustaa yrityksen tyhjästä ja rakentaa siitä menestyvän organisaation. Olettaen, että kaksi heistä nousee yrityksen yksityiseen lentokoneeseen matkalla työmatkalle ja lentokone putoaa, jommankumman vainajan perillisillä on rahavarat ostaa toisen koron, jos perilliset päättävät myydä osuutensa yritys.