Rahoituksen sääntely kehittyy jatkuvasti ympäri maailmaa muuttuvien taloudellisten olosuhteiden vuoksi. Esimerkiksi finanssikriisin jälkeen, kuten vuosina 2008 ja 2009, kaikkien rahoitusmarkkinoiden tiukempaa sääntelyä, johdannaissopimukset mukaan lukien, lisättiin. Johdannaissäännökset koskevat suurelta osin näiden monimutkaisten arvopaperien kaupankäynnin läpinäkyvyyttä, jota joskus käyttävät ammattimaiset johtajat, kuten hedge -rahastojen hoitajat, jotka noudattavat vain kevyttä sääntelyä rahoitusmarkkinoilla.
Johdannaiset ovat kehittyneitä rahoitusvälineitä, joiden avulla kauppiaat voivat spekuloida esimerkiksi osakkeiden ja hyödykkeiden hintoja. Sijoittajat käyttävät johdannaisia suojautuakseen hinnanvaihteluilta muissa kaupankäyntipositioissa koron tai hyödykkeiden hinnanmuutosten vuoksi. Yhdysvalloissa on kaksi ensisijaista hallintoelintä, jotka valvovat johdannaissäännöksiä, mukaan lukien Securities and Exchange Commission (SEC) ja Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Johdannaissäännöksen mukaan SEC voi valvoa arvopaperipohjaisia rahoitusinstrumentteja, joita kutsutaan swap -sopimuksiksi, kun taas CFTC valvoo useimpien muiden rahoitusvaihtosopimusten kauppaa. Johdannaisten arvo perustuu muiden rahoitusarvopapereiden hintaan, ja swap -sopimus on sopimus, joka sisältää sitoumuksen ostaa tai myydä arvopaperi ennalta määrätyllä hinnalla tulevaisuudessa.
Johdannaissääntelyn kehittyessä edelleen jotkut päättäjät vaativat erilaisia vaatimuksia, jotka suojelevat edelleen joitain suurimpia näillä arvopapereilla kauppavia yrityksiä. Esimerkiksi Yhdysvalloissa tiettyjä yrityksiä saatetaan vaatia asettamaan rahoitusvakuus kaikille johdannaiskaupoille, jotka toteutetaan OTC-markkinoilla (epävirallinen kaupankäyntialusta, jossa hinnat voivat olla läpinäkymättömiä). Alan toimijat väittävät jatkuvasti, että mitä korkeammat ovat johdannaissäännökset, sitä todennäköisemmin kauppiaat päättävät suorittaa nämä liiketoimet muilla alueellisilla markkinoilla.
Rahoituslaitokset, mukaan lukien jotkut aluehallinnon vakuuttamat, ovat historiallisesti investoineet yrityksen omasta taseesta yrityksiin saada voittoa näillä pankeilla toiminnalla, joka tunnetaan nimellä oma kauppa. Kehittyvät johdannaissäännökset rajoittavat rahaa, jota pankit voivat käyttää näiden riskialttiiden arvopaperien kauppaan pyrkien minimoimaan kaikki taloudelliset epäonnistumiset, jotka voivat kohdata paitsi rahoituslaitoksen myös mahdollisesti laajemmat rahoitusmarkkinat. Jotkut sääntelyviranomaiset pitävät parempana, että johdannaisilla käydään kauppaa virallisilla pörsseillä OTC -markkinoiden sijasta, koska arvopapereiden arvot ovat avoimempia, mutta näille parametreille ei ole yleistä sääntelyä.