On usein vaikeaa tietää, milloin voit päästä eroon henkilökohtaisista ennätyksistä, kuten veropapereista. Lisäksi voi olla vaikeaa tietää, mitä osia verotustiedoista sinun on säästettävä. Pitääkö esimerkiksi tallentaa kuitit yksityiskohtaisia vähennyksiä tai tuloilmoituksia varten, jotka on saatu veropapereiden jättämisen jälkeen?
On järkevää ymmärtää, miten ja milloin IRS tai yksittäiset valtiot voivat tutkia veroilmoituksiaan. Seuraavat standardit pätevät. IRS voi haastaa veroilmoituksesi enintään kolmeksi vuodeksi niiden jättämisen jälkeen. Heillä on kuusi vuotta aikaa analysoida veroasiakirjasi ja tarkastaa sinut, jos he havaitsevat, että sinulla on ilmoittamattomia tuloja. Siksi on järkevää säilyttää veroasiakirjat vähintään seitsemän vuoden ajan.
Jälkeenpäin saatetaan silti haluta pitää kiinni todellisista tuotoista, mutta mukana olevat materiaalit, kuten kuitit, W-2: t, 1099 sekalaista lomaketta ja lausunnot korkotuloista, voidaan yleensä hylätä. Nämä veropaperit tulee paitsi hävittää, myös murskata mahdollisen henkilöllisyysvarkauden välttämiseksi. Monet näistä asiakirjoista luettelevat tärkeitä tietoja, kuten sosiaaliturvatunnuksesi, joten varkaan on melko yksinkertaista varastaa henkilöllisyytesi.
On olemassa muutamia syitä, joiden vuoksi saattaa olla järkevää pitää kiinni veroasiakirjoista yli kymmenen vuoden ajan. Esimerkiksi W-2: t luettelevat sosiaaliturvaan maksetut varat. Jos olet aina maksanut enimmäismäärän sosiaaliturvamaksuihin ja myöhemmin eläkkeelle jäämisen jälkeen hallitus tarjoaa sinulle vähemmän kuin mitä sinulla on oikeasti, voit todistaa kelpoisuutesi saada lisää rahaa vanhoilla W-2-laitteilla. Virheitä voi tapahtua jopa hallituksessa, joten tapa osoittaa, että olet oikeutettu saamaan eläketuloja valtiolta, voi olla arvokasta.
Mitä voit ehdottomasti tehdä, on päästä eroon esimerkiksi neljännesvuosittaisista tiliotteista ja palkkatoiveista, kun olet saanut W-2: t, 1099 sekalaista lomaketta tai vuoden lopun tiliotteet. Tätä ylimääräistä veroasiakirjaa ei tarvitse säilyttää, koska se kopioi hallussasi olevat tiedot. Lisäksi, jos sinun on tarkasteltava vanhaa veroilmoitusta, mutta sinulla ei ole sitä, voit tilata sen IRS: ltä. Muista säilyttää tämä arkisto vähintään seitsemän vuoden ajan alkuperäisen arkistointipäivämäärän jälkeen.