Asuntolainaneuvojat jättävät lainahakemuksia lainanottajien puolesta ja markkinoivat lainatuotteita ennakoivasti mahdollisille asiakkaille. Jonkun, joka haluaa tulla asuntolaina -neuvonantajaharjoittelijaksi, on valmistuttava menestyksekkäästi lukiosta, vaikka useimmat kiinnitysyritykset eivät vaadi neuvonantajilta korkeakoulututkintoa. Aikaisempi myyntikokemus sekä kiinteistö- tai pankkitiedot parantavat yksilön mahdollisuuksia päästä harjoittelijaksi.
Vaikka monilla neuvonantajilla ei ole korkeakoulututkintoa, asuntolainat sisältävät monimutkaisia laskelmia. Tyypillisesti lainan määrä riippuu osittain hakijan velan ja tulon tasosta, ja lainan kokonaismäärä on prosenttiosuus asunnon arvosta; siksi jonkun, joka haluaa tulla asuntolainaneuvojaksi, on oltava hyvä matematiikassa. Useimmat neuvonantajat ovat yhteydessä asiakkaisiin ja lainausvakuuttajiin sähköpostitse, mikä tarkoittaa, että harjoittelijoilla on oltava hyvät tiedot yleisesti käytetyistä tietokoneohjelmistoista ja kyky syöttää tietoja tekemättä virheitä.
Monilla aloilla useat pankit kilpailevat lainaavista asiakkaista, ja kiinnitysneuvojat ovat vastuussa tuotantotavoitteiden saavuttamisesta. Näin ollen jokaisella, joka haluaa asuntolaina -neuvonantajaharjoittelijaksi, on oltava aikaisempaa myyntikokemusta ja hyvät vuorovaikutustaidot. Jotkut lainanantajat mieluummin palkkaavat harjoittelijoita, jotka ovat aiemmin työskennelleet pankeissa tai vakuutusyhtiöissä, koska monien näiden yritysten työntekijöiden tehtävänä on tuottaa rahoitustuotteiden ja -palvelujen suoraa tai välillistä myyntiä. Ihmiset, joilla on kokemusta luottokorttien, autolainojen ja vastaavien pankkituotteiden markkinoinnista, katsotaan usein sopiviksi asuntolainaneuvojaksi. Muissa tapauksissa lainanantajat palkkaavat henkilöitä, joilla on kokemusta arvokkaiden tuotteiden, kuten autojen, veneiden tai matkailuautojen, myynnistä.
Joidenkin maiden lainasäännökset tarkoittavat sitä, että asuntolaina -alan henkilöiden on suoritettava onnistuneesti hallituksen hallinnoimat koulutustilaisuudet, jotka yleensä huipentuvat tenttiin. Jotkut yritykset edellyttävät, että jokainen, joka haluaa tulla harjoittelija -asuntolainaneuvojaksi, on läpäissyt tämän kokeen ennen työhakemuksen jättämistä. Muissa tapauksissa yritykset työllistävät henkilöitä, joilla on laaja tietämys teollisuudesta, ja antavat näille ihmisille koulutusta työpaikalla ennen kuin he sponsoroivat heitä osallistumaan sääntelyluokkiin ja tenttiin.
Kiinteistömarkkinat vaihtelevat alueittain, ja asuntolainat, joita asunnonomistajat voivat saada yhdeltä alueelta, eivät ole aina yhtä helposti saatavilla muualla. Siksi henkilöllä, joka haluaa ryhtyä asuntolainatutkijaksi, saattaa olla aikaisempaa kokemusta paikallisista kiinteistö- tai lainausmarkkinoista. Jotkut yritykset rekrytoivat aktiivisesti lisensoituja kiinteistönvälittäjiä asuntolainaneuvojiksi, koska heillä on tietoa kiinteistöistä ja myyntitekniikoista.