Monet yritykset edellyttävät, että hakija on suorittanut kandidaatin tutkinnon ja harjoittelijaohjelman, ja hän on ansainnut toimialan nimen, jos hän haluaa tulla terveysvakuuttajaksi. Tutkinto vakuutuksesta, riskienhallinnasta tai rahoituksesta on edullinen niille, jotka haluavat tulla terveysvakuuttajaksi, vaikka muut tutkinnot hyväksytään. Toimialan nimityksiä ovat muun muassa Fellow, Academy of Life Underwriting (FALU); Rekisteröity terveysvakuuttaja (RHU); ja Chartered Life Underwriter (CLU). Monet yritykset tarvitsevat myös vakuutusluvan saadakseen terveysvakuuttajan.
Terveysvakuuttajat määrittävät riskipotentiaalin asiakkaille, jotka etsivät henki-, terveys- tai vammautuotteita. Voidakseen tulla terveysvakuuttajaksi on opittava tutkimaan sairaushistoriaa, terveysindikaattoreita sekä kuolleisuus- ja sairastuvuustaulukoita. Terveysvakuuttajat voivat pyytää hakijaa käymään lääkärintarkastuksessa ja täyttämään yksityiskohtaisen lääketieteellisen kyselylomakkeen. Arvioinnin tulokset, kyselylomake ja hakijan sairaushistoria ovat tärkeimmät välineet, joita terveysvakuuttaja käyttää määrittäessään, onko hakija hyvä riski yritykselle.
Korkeakoulun valmistuttuaan ensimmäinen askel henkilölle, joka haluaa tulla terveysvakuuttajaksi, on työskennellä terveysvakuuttajan harjoittelijana. Harjoittelija käy läpi intensiivisen opintojakson oppiakseen terveydenhuollon tuotteiden vakuutuksen perusteet. Kurssi opettaa myös harjoittelijalle yrityksen erityisiä vakuutussuosituksia, tuotteita ja markkinointia.
Jotkut yritykset edellyttävät, että ehdokkaalla on lupa myydä vakuutuksia ennen kuin hänet palkataan. Muut yritykset sallivat vakuutuksenottajan harjoittelijan saada lisenssin työskennellessään ja voivat jopa maksaa opintojakson ja lisenssimaksut. Terveysvakuutuksen saajaksi tarvittavat lisenssit edellyttävät yleensä opintojakson suorittamista ja hakijan läpäistä hallintoelimen hallinnoima tentti.
Terveysvakuutuksen harjoittelija viettää tavallisesti yhdestä kolmeen vuotta harjoittelijana ja oppii sekä alan että yrityskohtaiset standardit. Tänä aikana harjoittelija auttaa käsittelemään hakemuksia, olemaan vuorovaikutuksessa välittäjien ja asiakkaiden kanssa ja lisäämään tuoteosaamistaan. Harjoittelija alkaa myös ansaita toimialan nimeämisen, ja häntä voidaan pyytää liittymään ammatilliseen järjestöön, kuten National Association of Health Underwriters (NAHU), ja osallistumaan paikallisiin lukukokouksiin.
Alanimitysten saamiseksi harjoittelijan on suoritettava opintojakso ja suoritettava onnistuneesti tutkinnon myöntäneen elimen hallitsemat kokeet. Terveysvakuuttajat käsittelevät laajaa valikoimaa elämän ja terveydenhuollon tuotteita, joten harjoittelijat voivat usein räätälöidä kurssinsa sopimaan tiettyyn haaraan tai erikoisalaan. Joitakin erikoisuuksia ovat henkivakuutus, lääketieteellinen terveysvakuutus, vammaisuusvakuutus ja tietty sairauden vakuutus.
Kun ehdokas on suorittanut koulutuksen, saanut lisenssin ja saanut toimialan nimen, hänellä on pätevyys tulla terveysvakuuttajaksi. Harjoittelijaan investoinut yritys säilyttää normaalisti palvelunsa täysivaltaisena vakuutuksenantajana. Vakuutuksenantajalla on tällöin itsemääräämisoikeus ja valtuudet sitoa vakuutukset ja antaa politiikkaa.