Asiakkaan due diligence on termi, jota käytetään kuvaamaan prosesseja ja menettelyjä, joita yritys käyttää hyväksyäkseen potentiaalisen asiakkaan ennen työsuhteen luomista, ja sitä käytetään myös jatkamaan kyseisen suhteen kelpuuttamista sen syntymisen jälkeen. Asiakkaan tai asiakkaan due diligence -periaatteen ajatuksena on arvioida asiakkaan olosuhteet ja varmistaa, että liiketoiminta asiakkaan kanssa on riskitasolla, jonka yritys on valmis ottamaan vastineeksi tämän suhteen luomisesta ja ylläpidosta. . Tämäntyyppinen due diligence estää parhaimmillaan yrityksiä hankkimasta asiakkaita, jotka eivät lopulta kykene täyttämään velvoitteitaan ja aiheuttamaan jonkin verran taloudellisia vaikeuksia yritykselle.
Siitä, miten asiakkaiden due diligence -prosessi todella alkaa, on erimielisyyksiä. Erään ajatuskoulun mukaan ensimmäiset vaiheet tapahtuvat, kun laaditaan luettelo myyntitiimin mahdollisista näkymistä. Osana prosessia pyritään selvittämään, onko todennäköistä, että asiakas olisi kiinnostunut tekemään liiketoimintaa yrityksen kanssa. Jos näin on, lisätutkimukset keskittyvät mahdollisen yleiseen liiketoimintaan ja kyseisen yrityksen yleiseen maineeseen alalla. Jos näkymä näyttää vakaalta ja taloudellisesti vakaalta, myyntitiimi siirtyy eteenpäin ottamalla yhteyttä ja yrittämällä kerätä lisää tietoa, joka auttaa siirtämään yhteyden lähemmäksi asiakkaan/myyjän suhteen luomista.
Kun myynnin sulkemisaika lähestyy, asiakkaan due diligence edellyttää, että tarkastelemme tarkemmin mahdollisen asiakkaan taloudellista tilannetta. Tämä tarkoittaa usein luottotietojen ja muiden taloudellisten tietojen hankkimista, joiden avulla myyjä voi arvioida riskiasteen, joka liittyy liiketoimintaan kyseisen potentiaalisen asiakkaan kanssa. Asianmukainen huolellisuus on luultavasti erityisen perusteellista, jos uusi tili edellyttää jonkinlaisen luottotilin perustamista, ja tutkimuksen tulokset auttavat määrittämään kyseisen tilin luottorajan.
Jos oletetaan, että asiakkaan due diligence -prosessi osoittaa, että näkymä on luottokelpoinen ja suhde on muodostettu, tämä ei tarkoita, että toimittaja pitää due diligence -tapahtumaa täydellisenä. Monet yritykset tarkastelevat luottotilejä vuosittain vetämällä luottotietoja ja muita tietoja selvittääkseen, onko yrityksen edun mukaista tehdä liiketoimintaa tietyn asiakkaan kanssa. Huomiota kiinnitetään myös talouden tai asianmukaisen liiketoimintasektorin kehitykseen sen määrittämiseksi, voiko asiakkaan omaisuus kääntyä lähitulevaisuudessa, jolloin yritys voi rajoittaa luottoa ja minimoida mahdollisuudet tappioon. Jatkuva asiakkaiden due diligence auttaa rajoittamaan erääntyneisiin saamisiin siirtyvien saamisten määrää sekä minimoimaan perintään mahdollisesti lähetettävien asiakkaiden määrän, mikä ei ainoastaan suojaa tulovirtaa vaan myös vähentää laillisia ja muut kulut, joita aiheutuisi yritettäessä periä perimätön velka.