Chartered Financial Analyst tai CFA -pätevyys myönnetään niille, jotka suorittavat vaaditun kurssimateriaalin ja läpäisevät sarjan testejä kolmen vuoden aikana. Tämän arvostetun nimityksen saaneita pidetään taloushallinnon ja sijoitusstrategian asiantuntijoina, ja he ovat erittäin haluttuja yritysrahoituksen maailmassa. Ehdokkailla on oltava kandidaatin tutkinto tai neljän vuoden vastaava kokemus alalta ennen kurssin aloittamista. CFA -pätevyys on tunnustettu maailmanlaajuisesti.
Kurssimateriaalien suorittamisen jälkeen CFA -tutkinnon ehdokkaan on suoritettava ja läpäistävä kolme erillistä kuuden tunnin testiä, yksi joka vuosi. Vasta kaikkien kolmen peräkkäisen testin onnistuneen suorittamisen jälkeen henkilö tunnustetaan Chartered Financial Analystiksi. Tentit on suoritettava nimetyissä testauskeskuksissa, joita tarjotaan monissa kaupungeissa ympäri maailmaa useissa maissa. Tason I testi suoritetaan kahdesti vuodessa, mutta tason II ja III kokeet suoritetaan vain kerran vuodessa, tyypillisesti kesäkuussa. Kaikkien hakijoiden on suoritettava testi englanniksi, koska sitä ei tarjota muulla kielellä.
CFA -tutkinnon saamisen opiskelu on tiukkaa, mukaan lukien olennaiset aiheet, kuten eettiset käytännöt ja liiketoimintastandardit. Tämä on jatko -opinto rahoitusasioissa, ja sen tarjoaa CFA -instituutti. Ohjelman suorittaminen johtaa CFA -peruskirjaan, ja valmistuneita kutsutaan CFA -charter -haltijoiksi. Opinnot ovat itseohjautuvia, ja yleensä prosessi kestää noin neljä vuotta, mukaan lukien testaus.
Kurssi kattaa myös monia teknisiä aiheita yksityiskohtaisesti, mukaan lukien erityyppiset analyysit ja taloudelliset aiheet, kuten markkinavoimat sekä kysynnän ja tarjonnan. Muita CFA: n tutkittavia aiheita ovat inflaatio, taloudellinen raportointi, osakesijoittaminen ja yritysrahoitusmenetelmät. Ohjelman suorittaneiden odotetaan noudattavan tiukkoja eettisiä sääntöjä, ja heidät pidetään korkeatasoisina talousalan ammattilaisina.
Kun henkilö on saanut CFA-pätevyytensä, se voi johtaa erilaisiin etuihin työssä. Usein niitä, jotka ovat saaneet peruskirjan, arvostetaan työpaikalla ja he voivat saada huomattavia palkankorotuksia, ylennyksiä tai laajennettuja uramahdollisuuksia. Joissakin tapauksissa CFA -pätevyys voi olla vaatimus, ennen kuin henkilö voi edetä tietyn tason rahoitusalalla.