Taloudellinen neuvonantaja on henkilö, joka auttaa asiakkaita sijoituspäätöksissä. Talousneuvoja analysoi erilaisia sijoitusvälineitä ja rahoitusvälineitä. Neuvonantaja käyttää tätä analyysiä tarjotakseen asiakkaalle ohjausta asiakkaan taloussuunnittelusta ja sijoitusstrategiasta.
Vuokrattavan taloudellisen neuvonantajan ensisijaisena tavoitteena on neuvoa asiakasta päätöksissä, jotka vaikuttavat myönteisesti asiakkaan tulevaan taloudelliseen asemaan. Talousneuvojan työ sisältää sellaisenaan verolakien, vakuutusten, elinkorkojen ja muiden sijoitus- ja säästövaihtoehtojen tuntemuksen. Myös kiinteistösuunnittelun ymmärtäminen auttaa.
Vuokratut rahoitusneuvojat, joita kutsutaan myös rahoitussuunnittelijoiksi tai -konsultteiksi, työskentelevät yksilöiden, pienyritysten ja yritysten kanssa. Taloussuunnittelija, joka kuulee asiakkaita enimmäkseen yksilöiden kanssa, nimitetään yleensä henkilökohtaiseksi talousneuvojaksi. Termi “rahoituskonsultti” on yleensä varattu niille, jotka ovat rahoituspalvelualan yrityksen, kuten osakevälitysyrityksen, palveluksessa.
Mitään erikoiskoulutusta ei tarvita, jotta voit saada vuokratun taloudellisen neuvonantajan arvon. Monet talousneuvojat hakevat kuitenkin muodollista koulutusta sellaisilla aloilla kuin rahoitus, liiketoiminta tai kirjanpito. Lisäksi vuokrattujen taloudellisten neuvonantajien palvelukseen ei tarvita lisenssiä. Jotkut neuvonantajat haluavat myydä joitakin rahoitusvälineitä, joita he suosittelevat asiakkailleen. Monet tuotteet, kuten vakuutus, elinkorot ja arvopaperit, edellyttävät myyjältä lisenssin kyseiselle tuotteelle.
Vaikka erikoiskoulutus ei ole edellytys, jotkut rahoitussuunnittelijat haluavat lisätä tietämystään ja asiantuntemustaan. Niille, jotka haluavat tehdä niin, on rahoituspalvelualalla ammatillisia järjestöjä ja järjestöjä, jotka tarjoavat muodollista koulutusta. Tällainen koulutus voi usein parantaa neuvonantajan asemaa ammatissa ja antaa hänelle mahdollisuuden olla oman alansa asiantuntija.
Yksi erittäin tärkeä kriteeri tilattavalle talousneuvojalle on henkilökohtainen koskemattomuus. Taloussuunnittelija on tietoinen asiakkaan intiimeistä ja henkilökohtaisista taloudellisista tiedoista. On erittäin tärkeää, että neuvonantajalle voidaan antaa tällaisia arkaluonteisia tietoja. On myös tärkeää, että suunnittelija toimii aina ja neuvoo ensisijaisesti asiakkaan edun mukaisesti.