Taloudelliset konsultit ovat kirjanpito- ja talousalan ammattilaisia, jotka ovat suorittaneet kattavan ohjelman, joka sisälsi muodollisen koulutuksen, käytännön kokemuksen ja yksityiskohtaiset kokeet, jotta heidät voitaisiin tunnustaa erittäin ammattitaitoisiksi. American College of Bryn Mawrin kehittämät ja ylläpitämät ChFC: t ovat koulutettuja tarjoamaan neuvontaa ja palveluja, jotka liittyvät muun muassa vakuutuksiin, verotukseen, kiinteistösuunnitteluun ja eläkesuunnitteluun. Valitun taloudellisen konsulttiohjelman menestynyt hakija osoittaa suurta omistautumista ja asiantuntemusta, ja hän on valmis käymään läpi suuren tarkastuksen ennen aseman saavuttamista.
Hakijalla on oltava useita olennaisia seikkoja, jotta hänet voidaan sisällyttää ohjelmaan. Ensinnäkin potentiaalisella vuokratulla rahoituskonsultilla on oltava vähintään kolmen vuoden kokemus jostakin rahoitusalan osa -alueesta. Käytännön työkokemuksen ohella onnistunut ehdokas tilattavalle talouskonsulttiohjelmalle löytää prosessin paljon helpommaksi, kun hän on saanut jonkinlaisen rahoitukseen ja sijoittamiseen liittyvän tutkinnon. Aikaisempi muodollinen koulutus ei välttämättä ole edellytys, mutta se auttaa tekemään varsinaisista kokeista paljon helpompia ymmärtää ja suorittaa. Usein on suositeltavaa, että hakijalla on vähintään kahden vuoden tutkinto ennen hakemuksen jättämistä.
Lopputarkastus ennen vuokratun taloudellisen konsultin aseman myöntämistä on erittäin yksityiskohtainen. Tentin osissa käsitellään sellaisia tärkeitä näkökohtia kuin vakuutus, investoinnit ja verosuunnittelu sekä yleinen kiinteistösuunnittelu ja päivittäiset talousasiat, kuten budjetointi. Yleensä ChFC: llä ymmärretään olevan monipuolinen käsitys talousasioista, ja se pystyy yhdistämään vastuullisen julkisen talouden edellytyksen luomisen osana tämän ehdon saavuttamista. Monet ihmiset, jotka haluavat täyden palvelun konsultin, etsivät automaattisesti ammattilaista, joka on ansainnut vuokratut talouskonsultit.