Yhdysvalloissa epäilyttävän toiminnan raportti (SAR) on asiakirja, jonka rahoituslaitoksen, kuten pankin, luottoliiton tai rahapalveluliiketoiminnan, on toimitettava, jos se katsoo asiakkaan käyttäytymisen olevan epäilyttävää. SAR -asiakirjojen jättäminen on pakollista vuonna 1970 hyväksytyn pankkisalaisuuslain mukaisesti, ja raportit on suunnattu finanssirikosten valvontaverkostolle. Kun tällaiset ilmoitukset tehdään, epäillylle asiakkaalle ei ilmoiteta.
Rahoituslaitokset voivat jättää epäilyttäviä toimintaraportteja sähköisesti, paperilomakkeilla tai tallennusvälineille, kuten levyille. Raportti on jätettävä 30 päivän kuluessa siitä, kun on havaittu sellaisia seikkoja, jotka viittaavat siihen, että asiakkaan toiminta on epäilyttävää. Sen voi aloittaa kuka tahansa työntekijä, kuten kassanhoitaja tai johtaja, ja alkuperäinen työntekijä ei keskustele SAR: sta työtovereiden kanssa, ellei se ole ehdottoman välttämätöntä.
Tietyt tapahtumat voivat laukaista automaattisen epäilyttävän toimintaraportin, ja toisissa tapauksissa ihmisten odotetaan käyttävän harkintaansa päättäessään, onko raportti jätettävä. Pääsääntöisesti, jos joku epäilee rahanpesua, rahansiirtoa terroristitoiminnan tukemiseksi tai petosta, on tehtävä SAR -hakemus. Esimerkiksi jos joku tuo rutiininomaisesti säkkiä käteistä talletusta varten eikä omista yritystä, tämä voi olla peruste raportin tekemiselle. Samoin, jos joku osallistuu tapahtumaan ja ehdottaa sitten, että epäilyttävää toimintaraporttia jättämättä jätetään palkinto, tämä käynnistää ilmoituksen.
Raportti sisältää tietoja rahoituslaitoksesta, asiakkaasta ja epäilyttäväksi katsotusta toiminnasta. Kun se on jätetty, tutkintatoimenpiteitä voidaan ryhtyä selvittämään asia tai keräämään todisteita, joita voidaan käyttää syytteeseenpanossa. Tietoja käytetään myös tietokannassa, joka kerää tietoja rahoitusalan malleista. Näitä malleja voidaan käyttää lisätutkimuksissa ja pankkitoiminnan analysoinnissa varoitusmerkkien etsimiseksi, ja lainvalvonta yrittää pysyä ajan tasalla rahanpesun ja petosten suhteen.
Jos joku harjoittaa toimintaa, joka johtaa epäilyttävään toimintaraporttiin ja toiminta on todella syytön, se paljastuu tutkinnan aikana. Ihmisillä voi olla täysin laillisia syitä tehdä asioita, jotka näyttävät pankin henkilöstölle erikoisilta. On suositeltavaa, että ihmiset, jotka tietävät pankkitottumustensa muuttuvan, varoittavat pankkia välttääkseen tällaisten raporttien lähettämisen. Jos joku esimerkiksi alkaa vastaanottaa rahalähetyksiä ulkomailta ulkomaalaisessa yrityksessä työskentelevältä perheenjäseneltä ja pankki saa varoituksen etukäteen, talletukset eivät huolestuta sitä.