Hallittu tili on henkilökohtaisesti räätälöity sijoitussalkku, jota hallinnoi ammattimainen johtaja. Kun sijoittajalla on hallinnoitu tili, hän antaa sijoituspäällikölle valtuudet ostaa ja myydä arvopapereita tilille ilman lupaa. Pääasiassa päällikkö on valtuutettu tekemään kaikki sijoittajan tiliä koskevat liiketoimia koskevat päätökset tiettyjen tavoitteiden mukaisesti.
Toisin kuin muuntyyppiset sijoitustilit, hallinnoitu tili on tarkoitettu yksinomaan vastaamaan yksittäisen sijoittajan tarpeisiin, toisin kuin sijoittajaryhmä. Esimerkiksi sijoitusrahasto voi sekoittaa tuhansien asiakkaiden varat, kun taas hallinnoitu tili koostuu vain yhden sijoittajan varoista. Hallitun tilin haltija voi olla henkilö tai organisaatio.
Jokaisella hallinnoidulla tilillä on erityiset tavoitteet. Yksilö voi esimerkiksi sijoittaa kasvuun, tuloihin tai molempien yhdistelmään. Hallitun tilin haltijalla on vapaus muokata salkkuaan valitsemalla tietty osake tai joukkovelkakirjalaina tai jättää se pois.
Hallittuja tilejä on kolme perustyyppiä. Tavallista hallinnoitua tiliä hoitaa ammattimainen sijoituspäällikkö. Monialaisia hallinnoituja tilejä hoitaa joukko johtajia, joilla on erilainen erikoisuus, ja ne tarjoavat suuremman sijoitusten monimuotoisuuden. Sijoitusrahastojen hallinnoimat tilit sijoitetaan eri sijoitusrahastoihin yksittäisten arvopapereiden sijaan.
Aiemmin hallinnoidut tilit olivat tyypillisesti vain erittäin rikkaiden käytettävissä. Nykyään heillä on kuitenkin laajempi asiakaskunta. Vaikka jotkut ammattimaiset johtajat päättävät asettaa vähintään miljoonan dollarin sijoitussummat, monet ovat halukkaita hoitamaan tilejä, joiden vähimmäissijoitukset ovat jopa 50,000 XNUMX dollaria.
Usein sijoittaja hakee apua rahoitusneuvojalta. Talousneuvojan tehtävänä on ymmärtää sijoittajan tavoitteet ja auttaa kehittämään suunnitelma niiden saavuttamiseksi. Usein talousneuvoja ehdottaa asiakasta avaamaan hallittu tili. Joskus neuvonantaja voi jopa ehdottaa, että asiakas ostaa useamman kuin yhden hallinnoidun tilin.
On paljon yrityksiä, jotka tarjoavat hallittuja tilejä. Jokaisella yrityksellä on jotain erilaista tarjottavaa sijoitusfilosofian, maineen ja palvelun tason suhteen. Koska monet yritykset voivat valita, sijoittajat voivat vapaasti tutkia ja valita yritykset, jotka tarjoavat henkilökohtaisinta palvelua alhaisimmilla maksuilla.