Osakerahasto on arvopaperi tai salkku, joka koostuu osinkoa maksavista osakkeista. Sijoituksen tavoitteena on luoda johdonmukainen juoksevien tulojen taso siten, että riski on mahdollisimman pieni. Osakerahasto voi olla sijoitusrahasto tai pörssilistattu rahasto (ETF). Jotkut sijoittajat voivat halutessaan luoda mukautetun salkun.
Sijoittaja voi luoda osakerahaston valitsemalla osinkoja maksavat osakkeet. Salkku voi koostua eniten osinkoa maksavista osakkeista tai sijoittaja voi valita osakkeet, joilla on korkein osingon kasvuvauhti. Yhdistelmäsalkkuja voidaan kehittää tarjoamaan optimaaliset sijoitustavoitteet.
Tulokeskeinen rahasto valitsee tyypillisesti yritykset, joissa pääoman arvostus ei ole tavoite. Kasvuosakkeita ei yleensä valita, ellei haluta kaksoistrategiaa, koska ne vaativat suurempaa riskinsietokykyä suuremman volatiliteetin vuoksi. Kahden strategian sijoitusrahastot ja ETF -rahastot pyrkivät saavuttamaan pitkän aikavälin pääoman vahvistumisen ja tarjoavat samalla johdonmukaisia osinkoja.
Konservatiiviset sijoittajat suosivat yleensä suuria, vakiintuneita yrityksiä. Osinkoja voidaan maksaa kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain. Sijoitusrahastot ja ETF: t tarjoavat esitteen, joka sisältää yritysten nimet, strategian ja suorituskyvyn.
Tulosijoitusrahasto keskittyy osakkeisiin, jotka ovat osakkeita. Muunlaiset rahastot ovat hajautetumpia. Osakerahastot voivat olla kotimaisia tai kansainvälisiä, ja jotkut voivat keskittyä tiettyyn maahan. Erikoisrahastot voivat keskittyä tiettyyn teollisuuteen tai talouden alaan, kun taas tasapainoiset rahastot yrittävät tarjota turvallisuutta tuloilla ja pääoman arvon nousulla.
Hajautetut rahastot sijoittavat erityyppisiin arvopapereihin, kuten osakkeisiin, etuoikeutettuihin osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Jokaisella sijoitusrahastotyypillä tai ETF: llä on ensisijainen tavoite tai strategia. Rahastonhoitaja vastaa strategian toteuttamisesta ja salkkukauppapäätöksistä. Rahastonhoitajan kokemus voi olla yhtä tärkeä kuin rahaston kokemus.
Tulosijoitusrahaston luomisen tai siihen sijoittamisen tarkoitus on ensisijaisesti tuottaa tuloja sijoituksesta. Muut tekijät voivat vaikuttaa sijoittajaan etsimään hajautetumpaa rahastoa. Rahasto, joka keskittyy osinkoja maksaviin osakkeisiin, tarjoaa yleensä alhaisen riskinsietokyvyn ja kohtuulliset juoksevat tuotot.