Systeemisesti tärkeä rahoituslaitos on pankin kaltainen laitos, jota pidetään niin tärkeänä, että talous tuntuisi merkittävältä vaikutukselta, jos se romahtaisi. Tämän seurauksena näitä laitoksia säännellään ja valvotaan yleensä tällaisen taloudellisen onnettomuuden estämiseksi. Yksi systeemisesti tärkeän rahoituslaitoksen yleinen vaatimus on, että sen on pidettävä riittävästi pääomaa varattuna, jotta se olisi käytettävissä kriisitilanteessa. Vaikka näiden laitosten sääntely on tärkeää, on myös tärkeää, että ne voivat harjoittaa liiketoimintaa ilman liikaa rajoituksia, jotta niillä olisi edelleen vipuvaikutusta palvellakseen taloutta.
Maailmantaloudessa on epätodennäköistä, että jokin taloudellinen tapahtuma tapahtuu tyhjiössä. Jotain, joka vaikuttaa yhden maan suureen pankkiin, aiheuttaa todennäköisesti ketjureaktion, joka vaikuttaa kaikkiin pankkeihin ympäri maailmaa. Tästä syystä näitä rahoituslaitoksia on valvottava sen varmistamiseksi, että ne eivät toimi holtittomasti ja vaarantavat monien ihmisten omaisuuden. Erityisen vaikuttava laitos tunnetaan systeemisesti tärkeänä rahoituslaitoksena.
Kuten nimestä voi päätellä, systeemisesti tärkeä rahoituslaitos on erittäin tärkeä koko talousjärjestelmälle. Näin voi olla paikallisella tasolla, kuten yhteisöä palvelevassa pankissa. Se voi tapahtua myös maailmanlaajuisesti, koska kourallinen pankkeja ja muita rahoitusyrityksiä tekee tähtitieteellisiä summia liiketoiminnassaan joka päivä. Yhden tällaisen instituutin romahtaminen voi johtaa aaltoiluvaikutukseen, joka ravistelee talouksia kaikkialla maailmassa.
Yhdysvalloissa vuoden 2010 Dodd-Frank-kongressilaki on räätälöity erityisesti sen varmistamiseksi, että järjestelmällisesti tärkeä rahoituslaitos ei romahda ja vaikuta koko talouteen. Yksi keskeisistä vaatimuksista on, että suuret pankit ja muut järjestelmällisesti tärkeiksi luokitellut yritykset pitävät aina tietyn määrän pääomaa varalla. Näiden yritysten liiketoimia tarkastellaan myös kaikenlaisen vahingollisen toiminnan estämiseksi.
Ainoa varoitus järjestelmällisesti tärkeän rahoituslaitoksen sääntelystä tällä tavalla on se, että se voi aiheuttaa liiallista varovaisuutta. Jos näitä yrityksiä hillitään liikaa, seurauksena voi olla pysähtynyt talous, jossa asiakkaat eivät voi lainata ja pienyritykset eivät voi investoida. Sääntelyviranomaisten on löydettävä keskitie, jonka avulla nämä laitokset voivat toimia pitäen samalla tiiviisti silmällä liiketoimintaansa.