Yhdysvalloissa konkurssipetos on liittovaltion rikos. Konkurssi on oikeudellinen prosessi, jonka avulla yritys tai henkilö voidaan vapauttaa kaikista veloistaan maksukyvyttömyyden vuoksi. Konkurssityyppejä on useita, mutta kaikilla on sama määritelmä siitä, millaiset toimet ovat konkurssi.
Konkurssipetoksia voidaan tehdä kolmella tavalla: omaisuuden piilottaminen, useat hakemukset ja vetoomustehtaat. Tapausten määrä kasvaa suhteessa konkurssihakemusten lukumäärään vuosittain. Tuomio tästä rikoksesta voi johtaa 250,000 XNUMX dollarin (USD) sakkoon ja/tai jopa viiden vuoden vankeuteen.
Varojen piilottaminen on yleisin konkurssipetos. Tämäntyyppinen petos tapahtuu, kun velallinen piilottaa omaisuutensa konkurssiprosessin ilmoitusvaiheessa yrittäessään estää niiden selvittämisen. Velalliset eivät välttämättä sisällytä niitä omaisuusluetteloon, siirtävät omistajuutta perheelle tai ystäville ja siirtävät varoja offshore-tileille.
Useita hakemuksia tapahtuu, kun velalliset hakevat konkurssia useammassa kuin yhdessä osavaltiossa. Ne toimittavat epätäydelliset luettelot omaisuudestaan molemmissa arkistoissa yrittääkseen välttää näiden varojen selvittämisen. Tämäntyyppinen konkurssipetos kattaa myös tilanteet, joissa velallinen hakee konkurssiin väärää tai oletettua nimeä.
Vetoomusmylly on erityisen julma konkurssipetos. Toisin kuin omaisuuden piilottaminen tai useat hakemukset, petosta ei aiheuta velallinen vaan kolmas osapuoli. Tämä on yleistä köyhillä lähiöillä ja hyödyntää ihmisiä, jotka joutuvat häädettäväksi.
Vetoomustehtaassa velallinen vastaa tyypillisesti yrityksen mainokseen, joka auttaa vuokralaisia välttämään häätöä vuokra -asunnostaan. Yritys ottaa kaikki velallisen tiedot ja veloittaa suuria maksuja väittäen, että he taistelevat häätöä vastaan. Todellisuudessa he ovat hakeneet konkurssia, pilanneet velallisen luottotiedot ja tyhjentäneet käteisvarat.
Konkurssilakiin tehdyt muutokset ovat johtaneet siihen, että omaisuuserien piilottamiseen liittyvien konkurssipetosten määrä on lisääntynyt merkittävästi. Uudessa laissa velallinen ei voi hakea 7 luvun konkurssia, jos heidän käytettävissä olevat tulonsa ovat yli 183.50 dollaria kuukaudessa. Hänen on pakko hakea 13 luvun konkurssi.
Luvun 7 mukaan kaikki velat annetaan anteeksi, kun taas luvun 13 mukaan velallisen on suoritettava kuukausittainen maksu osalle velkaansa 10-XNUMX vuoden ajan. Tämän ajanjakson päätyttyä velallinen vapautuu konkurssista. Konkurssi pysyy luottotiedostossa XNUMX vuoden ajan vastuuvapauden myöntämispäivästä.
Välttääkseen luvun 13, velalliset yrittävät ilmoittaa alijäämänsä viimeisen kuuden kuukauden tuloistaan. He lisäävät kulujaan vähentääkseen käytettävissä olevien tulojen määrää. Nämä vaiheet kuuluvat sekä varojen peittoon että niitä pidetään konkurssipetoksina.