Lainaupseerikoulutus koostuu tyypillisesti vähintään kollegio-tason kursseista, lisensseistä sekä koulutusajasta tietyssä rahoituslaitoksessa. Joissakin tapauksissa voi olla mahdollista tulla lainapäälliköksi ilman korkeakoulututkintoa, mutta korkeakouluun meneminen tarjoaa parhaat mahdollisuudet löytää työtä. Vaikka sitä ei ehkä vaadita, voi olla hyvä idea hankkia jonkinlainen kokemus rahoituslaitoksessa työskentelystä, vaikka se ei suoraan liittyisikään lainatyöhön. Lisäksi lainapäällikkö tarvitsee todennäköisesti jonkinlaista täydennyskoulutusta ylläpitääkseen lisenssiä tarvittaessa.
Lukion jälkeen ensimmäinen askel lainapäällikön koulutukseen on tutkinnon suorittaminen pankkiin liittyvällä alalla, kuten taloustiede, rahoitus, liiketoiminta tai siihen liittyvä ala. Niiden, jotka haluavat lisää lainapäällikön koulutusta tutkinnon suorittamisen aikana, tulisi yrittää hyödyntää harjoitteluja pankin tai luottoliiton talousosastolla. Tämä voi antaa arvokasta kokemusta ja antaa opiskelijoille yhteystietoja, jotka voivat auttaa myöhemmin työnhakuprosessissa.
Valmistuttuaan seuraava askel lainapäällikön koulutuksessa edellyttää lisenssin saamista, jos henkilö haluaa työskennellä asuntolainoissa. Luvan saamiseksi lainapäällikön on suoritettava vähintään 20 tuntia kurssitöitä ja läpäistävä kirjallinen koe. Lisenssi ei välttämättä ole vaatimus kaikilla lainkäyttöalueilla, mutta Yhdysvaltojen liittovaltion lainsäädännön muutokset tekevät siitä nyt vaatimuksen Yhdysvalloissa työskenteleville Jopa henkilölle, joka on läpäissyt lainapäällikön koulutusohjelman suorittamalla kirjallisen kokeen, lisenssin ei voida myöntää, jos henkilö on tuomittu rikoksesta.
Kun lainapäällikkö on saanut toimiluvan tai hän on löytänyt työpaikan, seuraava askel lainapäällikön koulutuksessa on perehtyä tietyn työnantajan toimintaan. Tietenkin osa hallituksen raportointivaatimuksista on samat riippumatta siitä, minne henkilö menee, mutta eroja on aina. Esimerkiksi tieto siitä, kenelle raportoida ja mitä he odottavat, vaihtelee työnantajan välillä. Sisäinen koulutusjakso voi kestää vain muutaman viikon tai kestää kuukausia yrityksen politiikan mukaan.
Sisäisen koulutuksen jälkeen, kun lisensoitu henkilö voi vapaasti työskennellä lainapäällikkönä, hänen on silti osallistuttava lisenssin säilyttämiseen. Tämä täydennyskoulutusosa voi vaihdella lainkäyttöalueen mukaan, ja lainapäällikön tehtävänä on tutustua oman alueensa sääntöihin ja määräyksiin. Niiden, jotka haluavat työskennellä useissa osavaltioissa tai lainkäyttöalueilla, on varmistettava, että ne täyttävät vaatimukset kaikilla alueilla. Lainapäällikkö voi myös saada sertifikaatteja alan ryhmiltä uskottavuuden lisäämiseksi.